Erros na verificação de antecedentes criminais: como evitar
A verificação de antecedentes criminais, também conhecida como background check, é um procedimento fundamental para garantir a segurança jurídica das empresas e reduzir riscos. Esse processo visa assegurar que uma pessoa ou empresa não tenha um histórico de comportamentos ou ações que possam comprometer a confiança e a integridade em ambientes profissionais, financeiros ou sociais. Dentro do contexto de compliance, que envolve a conformidade com as leis, a verificação de antecedentes criminais e outras informações relevantes é crucial para que as empresas possam evitar fraudes e problemas legais, como a lavagem de dinheiro. Além disso, esse processo é essencial para garantir o cumprimento de legislações importantes, como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) no Brasil e o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) na Europa. Neste artigo, vamos explorar como a verificação de antecedentes criminais assegura o compliance, fortalece a segurança jurídica e minimiza riscos por meio do uso de tecnologia avançada. Como funciona a verificação de antecedentes criminais A verificação de antecedentes criminais envolve algumas etapas importantes, que ajudam a fornecer informações claras sobre o histórico de uma pessoa ou empresa. As principais etapas incluem: Consulta a bancos de dados públicos: Verificar registros da Polícia Civil e Federal para encontrar antecedentes criminais. Análise de processos judiciais: Buscar se a pessoa tem envolvimento com processos judiciais, como condenações ou litígios. Validação de documentos pessoais: Confirmar que documentos como CPF e RG são verdadeiros. Avaliação de crédito e dívidas: Verificar a situação financeira do indivíduo em birôs de crédito, checando endividamentos ou inadimplência. Confirmação de experiência profissional: Confirmar os empregos anteriores de uma pessoa e a sua conduta profissional. Validação de qualificações acadêmicas: Confirmar a veracidade de diplomas e qualificações educacionais. Análise de redes sociais: Investigar redes sociais e plataformas digitais para ver comportamentos que possam afetar a reputação do indivíduo. Erros Comuns na Verificação de Antecedentes Criminais e Como Evitá-los Ao realizar a verificação de antecedentes, é importante evitar alguns erros comuns que podem prejudicar a análise. Veja os erros mais frequentes e como evitá-los: Confiar em fontes limitadas: Usar apenas uma fonte de dados, como um birô de crédito, pode fornecer uma visão incompleta. O ideal é usar várias fontes confiáveis, como registros judiciais e históricos profissionais. Usar dados desatualizados: Informações antigas podem levar a decisões erradas. Por isso, sempre utilize dados atualizados e de fontes confiáveis. Ignorar referências profissionais e pessoais: Muitas vezes, as referências de antigos empregadores ou conhecidos são esquecidas. Elas são essenciais para entender melhor o comportamento e a postura profissional do indivíduo. Desrespeitar as leis de proteção de dados: É muito importante seguir as leis de proteção de dados, como a LGPD e o GDPR, para garantir que a empresa não enfrente problemas legais ou prejudique sua reputação. Falta de treinamento da equipe: A equipe responsável pela verificação precisa ser bem treinada para analisar as informações de maneira correta e evitar erros. Soluções tecnológicas para verificação de antecedentes criminais e Compliance A tecnologia tem facilitado a verificação de antecedentes criminais, oferecendo soluções rápidas e eficientes. Plataformas digitais, como a Plataforma SONAR da LEME Forense, oferecem relatórios completos sobre o risco de uma pessoa ou empresa. Esses relatórios incluem informações sobre processos judiciais, histórico de crédito, sanções e outras restrições legais. O Relatório de Integridade da LEME Forense, por exemplo, reúne dados como certidões de tribunais cíveis, criminais e eleitorais. Com isso, as empresas podem realizar uma verificação mais rápida, precisa e em conformidade com as leis de proteção de dados. Garantindo Compliance e Segurança Jurídica com a verificação de antecedentes criminais A verificação de antecedentes criminais é um passo fundamental para empresas que querem reduzir riscos e garantir que estão cumprindo as leis de compliance. Seja em processos de recrutamento, concessão de crédito ou outras situações que envolvem a confiança em terceiros, essa verificação ajuda a proteger a segurança jurídica da empresa. Ao adotar ferramentas tecnológicas, como a Plataforma SONAR da LEME Forense, é possível fazer uma análise mais eficiente e rápida, garantindo que a empresa tome decisões bem-informadas e dentro das normas legais. Isso não só protege a empresa de riscos, como também fortalece sua reputação e assegura a confiança de seus clientes e parceiros. Texto por: Emanuelle Goularte
A Tendência das Fintechs de Crédito para o Mercado Financeiro
Nos últimos anos, o setor financeiro tem passado por transformações profundas, impulsionadas pela democratização da tecnologia e pelo uso de inovações como a Inteligência Artificial. Nesse contexto, as fintechs têm assumido um papel de destaque, trazendo soluções tecnológicas que simplificam processos e modernizam um setor tradicional. No segmento de crédito, essas empresas estão desafiando os modelos bancários convencionais ao oferecer serviços mais acessíveis, eficientes e com menores custos operacionais, proporcionando uma experiência superior para os clientes. Neste artigo, exploramos como as fintechs estão revolucionando o mercado financeiro e redefinindo a relação entre consumidores e instituições financeiras. O Exemplo de Sucesso das Fintechs Brasileiras Um exemplo notável de fintech brasileira é o Nubank, que surgiu em 2013 com a proposta de facilitar o acesso a produtos financeiros. Com menos burocracia, taxas mais baixas e uma experiência mais moderna, a fintech cresceu exponencialmente, alcançando mais de 100 milhões de clientes e ultrapassando instituições centenárias em valor de mercado — tudo isso sem agências físicas. A Ascensão das Fintechs de Crédito As fintechs de crédito, como a Creditas, começaram com o objetivo de simplificar o processo de empréstimos, utilizando plataformas digitais para acelerar e desburocratizar o processo. Esses modelos de negócio disruptivos, baseados em tecnologia financeira, se destacam por permitir a concessão de crédito de forma rápida e sem a necessidade de intermediários ou agências físicas. Dois fatores foram cruciais para o crescimento das fintechs de crédito: Flexibilização Regulamentar: A Lei 12.865/13, que abriu caminho para modelos de negócio como o banking as a service, facilitou o desenvolvimento das fintechs no Brasil. Investimentos Externos: De acordo com o relatório da Distrito, as fintechs da América Latina receberam US$5,7 bilhões em aportes em 2021, permitindo a expansão e escalabilidade de suas operações. Além de quebrar paradigmas e forçar a reinvenção dos modelos tradicionais, as fintechs hoje formam parcerias estratégicas com bancos e outras instituições financeiras. Essas alianças permitem que as fintechs ganhem acesso a canais de distribuição robustos, enquanto os bancos se beneficiam da agilidade e inovação das fintechs. O Impacto das Fintechs no Mercado de Crédito Com um portfólio de crédito superior a R$50 bilhões, as fintechs de crédito como Nubank, Creditas, PagSeguro, Stone e PicPay registraram um crescimento impressionante de 1.045% na concessão de crédito entre 2016 e 2021, conforme levantamento da Serasa Experian. Benefícios para o Mercado Financeiro O mercado financeiro está vendo benefícios claros com a ascensão das fintechs de crédito. Com um ambiente regulatório favorável e uma crescente demanda por soluções eficientes, as fintechs têm transformado a experiência do consumidor, oferecendo acesso mais fácil a produtos financeiros com maior praticidade e menores custos. Além disso, a adoção de tecnologia financeira tem gerado uma maior eficiência operacional para as instituições e facilitado o acesso ao crédito para uma parcela maior da população. Tendências para as Fintechs de Crédito Embora as fintechs de crédito já tenham registrado um crescimento significativo, o futuro promete mais inovações. Entre as tendências emergentes, destacam-se: Inteligência Artificial e Machine Learning: A utilização de IA e aprendizado de máquina vai acelerar o processo de análise de crédito, tornando-o mais seguro e personalizado para cada cliente. Blockchain: A tecnologia blockchain, já usada em criptomoedas, oferece uma camada extra de segurança para transações financeiras. Empréstimos Instantâneos e Peer-to-Peer: O mercado de empréstimos instantâneos sem intermediários está em expansão, com condições mais acessíveis e taxas mais baixas, permitindo que consumidores tenham acesso a crédito de forma ágil e direta. Com a crescente digitalização, as soluções de tecnologia financeira serão cada vez mais fundamentais para otimizar os processos de concessão de crédito. Ferramentas como o SONAR da LEME são exemplos de inovações que tornam esses processos mais rápidos, seguros e eficientes, apoiando as decisões em toda a cadeia de crédito, da concessão à recuperação. Agende uma demonstração gratuita da Plataforma SONAR e descubra como ela pode transformar a gestão de crédito de sua instituição. Texto por: Leonardo Damigo
Ética corporativa e sua relevância no Compliance
Quando pensamos nos bens de uma empresa, logo imaginamos seu faturamento, imóveis, propriedades intelectuais e outros itens tangíveis que simbolizam riqueza e capital. Contudo, atualmente, a Ética Corporativa vem se destacando como um dos elementos mais valiosos para determinar a confiabilidade e a integridade de uma organização. O que é Ética Corporativa? A Ética Corporativa pode ser definida como o conjunto de valores, preceitos e regras que guiam a conduta de uma organização e de seus colaboradores. Ela funciona como o coração e o norte da empresa, refletindo sua cultura perante a sociedade e estabelecendo padrões que devem ser seguidos por todos, da alta direção aos colaboradores. Mais do que cumprir leis e regulamentos, a Ética Corporativa promove um ambiente organizacional saudável, garantindo que as diretrizes internas sejam respeitadas e que a empresa atue com responsabilidade social e integridade. O Papel do Programa de Compliance Um Programa de Compliance eficiente atua como a aplicação prática da Ética Corporativa. Ele estabelece parâmetros e garante que todos os envolvidos na rotina organizacional sigam as normas e valores da empresa, como: Códigos de Conduta Políticas Internas Campanhas afirmativas O objetivo principal é assegurar que as diretrizes éticas sejam internalizadas em todos os níveis da organização, criando uma cultura de conformidade e responsabilidade. Benefícios da Ética Corporativa no Compliance A relação entre Ética Corporativa e Programas de Compliance é essencial para o sucesso e a reputação das empresas. Confira os principais benefícios dessa integração: 1. Estabelecimento de uma Cultura Organizacional A Ética Corporativa cria uma identidade clara para a empresa, eliminando ambiguidades e reforçando o posicionamento da organização no mercado e entre seus colaboradores. 2. Redução de Riscos e Proteção Uma política ética sólida funciona como uma barreira contra condutas prejudiciais, como fraudes, assédio, corrupção e vazamento de dados, prevenindo danos à organização. 3. Treinamentos e Atualizações Para que a ética seja praticada de forma consistente, é essencial investir em treinamentos regulares. Assim, colaboradores e parceiros se mantêm alinhados aos valores e objetivos da empresa. 4. Confiança e Reputação no Mercado Empresas que demonstram transparência e compromisso ético são mais respeitadas no mercado. Isso facilita a formação de parcerias, negócios e aumenta a fidelidade de clientes e investidores. 5. Bem-estar dos Colaboradores Um ambiente de trabalho ético e seguro reflete diretamente na satisfação e produtividade dos funcionários, promovendo o crescimento sustentável da empresa. A Solução da Leme Forense Incorporar a Ética Corporativa em um Programa de Compliance não é apenas um diferencial, mas uma necessidade. Nesse contexto, a Leme Forense oferece soluções especializadas para ajudar as empresas a alcançar esse objetivo. Por meio do Sonar, a plataforma disponibiliza ferramentas avançadas, como o Relatório de Integridade, que auxiliam na implementação de práticas éticas, promovendo a boa governança e a sustentabilidade social. Invista na Ética Corporativa como base para o sucesso da sua organização e garanta um futuro sustentável e seguro para todos os envolvidos! Texto por: Antony D’Agostin
Importância da precisão de dados para empresas
Quando falamos do sucesso de empresas e negócios, é importante se atentar a dezenas de fatores. Além disso, documentos, relatórios, profissionais qualificados, dentre tantas ações determinantes. Neste artigo vamos entender a importância da precisão de dados para empresas e como isso tem impacto no desenvolvimento e crescimento das entidades. Fatores que envolvem uma empresa Para construir um negócio, antes de tudo é essencial reunir documentações importantes tanto para o desenvolvimento da empresa quanto para a sua segurança jurídica e financeira. Dentre os fatores que envolvem uma empresa estão: Fatores Internos: são todos aqueles que envolvem a cultura organizacional, a divisão de setores, equipes, políticas internas, infraestrutura, entre outros. Isso interfere na qualidade dos seus serviços. Fatores Externos: podemos entender como externo tudo aquilo que, em tese, não depende da empresa, como concorrência, mudanças de mercado, economia, fornecedores, clientes. Ainda sobre esses fatores externos, para conseguir otimizar cada vez mais os riscos às empresas, é necessário um acompanhamento detalhado sobre cada um desses pontos. É neste momento que a precisão de dados e relatórios entram em ação. Cada detalhe pode afetar diretamente a sua imagem, assim como a segurança jurídica e financeira da sua empresa. Um exemplo claro é que as entidades não estão sujeitas somente a falhas de fornecedores, como a não entrega de produtos ou atrasos. Mas é importante se atentar à integridade dessas empresas. Ao ter elas atreladas ao seu negócio, qualquer atividade fraudulenta pode comprometer o nome da sua empresa. Como entender o processo de vinculação com outras empresas e de que forma se proteger Para que todo o processo aconteça de maneira transparente e confiável você precisa se certificar de que seus fornecedores, clientes e, até mesmo, colaboradores, sócios, sejam pessoas e entidades idôneas, com a “ficha limpa” e para isso, antes de tudo, alguns pontos precisam ser levados em consideração. O perfil e histórico financeiro de quem você irá se relacionar: obter informações sobre pagamentos, histórico sobre dívidas e, acima de tudo, possíveis processos, te dará direcionamento e segurança no momento de firmar contratos. Empresas e pessoas politicamente expostas: essas relações costumam trazer riscos para as entidades, por se tratar de um cenário muito amplo. Documentos íntegros e autênticos: quando se trata de documentos e certidões seja para dar início a uma organização ou para fins de validação de outras pessoas e empresas, tudo que for emitido como documentação também precisa passar pelo processo de validação das informações para evitar fraudes. Quanto a melhor maneira de garantir segurança e precisão de dados O caminho mais pertinente nestas situações é aplicar um processo de Compliance. Com isso você terá nas suas mãos um panorama completo sobre todas as suas relações empresariais. Com detalhes sobre o Background Check e Due Diligence de maneira clara, transparente e estratégica, as informações sobre essas etapas farão toda a diferença diante da sua empresa. Ainda assim, esse processo pode ser moroso ao utilizar mecanismos de buscas que demandam tempo e custo, além de grande margem de erro e retrabalho. E uma das melhores maneiras de ser eficaz e garantir a segurança jurídica e financeira da sua empresa é utilizar ferramentas que te possibilitem otimizar os seus processos, da mesma forma que te tragam clareza sobre suas relações. Ao mesmo passo que ter profissionais qualificados e especializados também é ponto chave para os processos de conformidade e integridade das entidades. Por isso, a importância da precisão de dados para empresas. Quanto mais aprofundada forem as suas ações para garantir a integridade do seu negócio, mais efetivo será o crescimento da organização. O SONAR como o leme da sua empresa Diante do cenário da análise de riscos, a LEME Forense lançou em 2024 o Relatório de Integridade, um dos 12 módulos integrados do SONAR, que tem como principal objetivo ser seu aliado em investigações corporativas. Reunindo alta tecnologia e cruzamentos estratégicos de dados, o Relatório de Integridade traz um panorama detalhado sobre as pessoas e empresas pesquisadas. Identifique o quadro societário e o histórico dessas relações, endereços, telefones, dívidas ativas, inscrições estaduais, improbidades administrativas, certidões, e muito mais. Com o SONAR você ainda tem centenas de possibilidades, voltadas também para a recuperação judicial e investigações patrimoniais. Ficou com dúvidas? Entre em contato com os especialistas da LEME e saiba todos os detalhes. Texto por: Aléxia Lopes
Como solicitar Certidões Online: facilidades e benefícios
Em um cenário cada vez mais dinâmico, as certidões públicas – como escrituras, procurações, registros de imóveis, entre outras – se tornaram ferramentas essenciais para diversas finalidades, desde a autenticação de transações e vínculos legais até investigações patrimoniais. Neste artigo, vamos entender como solicitar certidões online, facilidades e benefícios e como esse processo auxilia as suas buscas de ativos. A crescente demanda pela facilidade de acesso a essas informações no mundo moderno trouxe inovações importantes, e a emissão de certidões online tem se consolidado como um recurso prático e eficaz, atendendo a necessidades de celeridade e precisão. O processo de investigação patrimonial, por exemplo, é um passo fundamental para localizar e validar ativos, e a emissão de certidões online tornou-se um recurso estratégico para especialistas da área. Entre as plataformas que se destacam, o SONAR, desenvolvido pela Leme Inteligência Forense, oferece uma interface completa e moderna para acesso a uma ampla gama de certidões de maneira ágil e abrangente. Nesse contexto, a Central das Certidões complementa essa metodologia, permitindo a requisição centralizada de documentos de cartórios em diferentes estados, o que simplifica e otimiza o processo de investigação. SONAR: Agilidade e Profundidade na Busca de Ativos O SONAR proporciona uma cobertura detalhada para localizar bens e indícios patrimoniais de pessoas físicas ou jurídicas. A plataforma permite emitir certidões de ônus, acessar registros de imóveis e consultar dados empresariais, utilizando uma combinação de fontes públicas e privadas para oferecer um panorama completo da situação patrimonial. Suas funcionalidades incluem acesso a certidões de antecedentes criminais, negativas de débitos fiscais e certidões de IPTU, ampliando as possibilidades de localização de ativos de forma precisa e eficaz. Outro diferencial do SONAR é sua pesquisa integrada em bases de relacionamento e histórico empresarial, possibilitando rastrear vínculos societários e familiares com o auxílio de dados da Receita Federal. Com essa tecnologia, o usuário pode identificar estruturas e relacionamentos que frequentemente estão associados a estratégias de blindagem patrimonial, otimizando a preparação de ações legais e garantindo uma investigação mais detalhada. Central das Certidões: Agilidade e Simplificação na Emissão de Documentos A Central das Certidões exerce uma função alternativa ao SONAR ao oferecer um ponto único para requisição de certidões de diferentes tipos e origens, como certidões de propriedade de bens, registros de casamento, nascimento, e óbito, entre outros. Essa centralização permite que o investigador evite deslocamentos e longos prazos de espera, facilitando a obtenção de documentos essenciais para a análise de vínculos e comprovação de bens e direitos associados ao investigado. Com a visão integrada proporcionada pela Central das Certidões, é possível verificar movimentos suspeitos, como transferências de bens para terceiros, amigos, familiares ou empresas de fachada – recursos comuns em investigações que envolvem fraude contra credores ou uso de intermediários. A Distinção Entre SONAR e Central das Certidões: Foco Investigativo e Amplitude de Atendimento O SONAR e a Central das Certidões são ferramentas complementares, mas com objetivos distintos que atendem a diferentes necessidades do usuário. No caso do SONAR, a solicitação de certidões é direcionada à centralização de pesquisas sobre o devedor, fornecendo uma base sólida para processos legais. Essa plataforma permite identificar pessoas e entidades relacionadas ao investigado, emitindo certidões específicas que sustentam pedidos de extensão de responsabilidade em ações de execução, seja para inclusão de sócios, empresas vinculadas, ou familiares diretamente relacionados ao devedor. Já a Central das Certidões tem um escopo de solicitação mais abrangente, ideal para usuários que buscam certidões para fins variados e pessoais. A ferramenta é projetada para atender desde o brasileiro residente no exterior, que necessita de documentos oficiais do país natal, até aqueles que desejam economizar tempo, evitando as filas de cartório para a requisição de certidões. Além das certidões de ônus reais e de outros registros relevantes para investigações patrimoniais, a Central oferece acesso rápido a certidões de casamento, nascimento e óbito, garantindo praticidade e amplitude para qualquer necessidade documental. Assim, enquanto o SONAR se foca na otimização de processos investigativos e legais, centralizando informações críticas para a execução de ações jurídicas e a formulação de estratégias processuais, a Central das Certidões é uma solução ampla e acessível que atende a necessidades gerais de documentação, facilitando a vida de quem busca acesso rápido e sem complicações aos seus documentos oficiais. Em resumo, a aliança entre o SONAR e a Central das Certidões transforma a emissão de certidões digitais e a validação patrimonial em uma prática ágil e confiável, oferecendo aos investigadores uma visão completa do cenário patrimonial do alvo e otimizando a identificação de ativos de forma eficaz. Texto por: Leonardo Botelho
Importância de Certidões em Processos Judiciais e Administrativos
Em processos judiciais e administrativos, certidões são documentos fundamentais para comprovar informações e garantir transparência. Elas confirmam a existência ou inexistência de débitos, litígios, propriedade de bens, e outros elementos essenciais para a condução de ações judiciais, verificação de Compliance, e análise patrimonial. Entenda agora sobre a importância de certidões em processos judiciais e administrativos. No entanto, o acesso a essas certidões pode ser um desafio, já que envolve diferentes órgãos públicos e cartórios, resultando em um processo longo e, por vezes, sujeito a falhas. É aqui que uma solução especializada como a LEME Forense se destaca ao oferecer uma plataforma completa de gestão de certidões, integrada com tecnologia de ponta para otimizar cada fase da busca e emissão desses documentos. Por que as Certidões São Essenciais? Certidões desempenham um papel importante em diversas frentes: asseguram a segurança jurídica em transações imobiliárias, identificam bens e passivos em processos de execução, e fundamentam decisões judiciais e administrativas ao trazer clareza e precisão. Além disso, elas são cruciais para o setor de Compliance, pois validam a situação financeira e jurídica de pessoas e empresas, prevenindo fraudes e garantindo a conformidade com as leis vigentes. Entretanto, a busca manual por essas certidões é trabalhosa e envolve múltiplas etapas, desde a identificação dos órgãos responsáveis até o cumprimento de burocracias locais. Isso não apenas consome tempo, mas também aumenta a margem para erros humanos, especialmente em investigações mais complexas. Soluções Tecnológicas para a Gestão de Certidões A LEME Forense transforma essa realidade com a plataforma SONAR, que conta com um módulo exclusivo para a gestão e emissão de certidões. Ao integrar mais de 33.000 cartórios e órgãos públicos em uma interface intuitiva, a plataforma oferece acesso rápido a mais de 200 tipos de certidões de todo o Brasil. Isso significa que advogados, gestores de recuperação de crédito e departamentos de Compliance podem centralizar suas buscas em um único lugar, garantindo agilidade e precisão. Esse processo centralizado elimina a necessidade de buscas manuais e distribui o acesso a múltiplas bases de dados, proporcionando resultados instantâneos e de alta qualidade. Em situações onde é necessário localizar bens de devedores, a plataforma SONAR permite que as equipes rastreiem patrimônios de forma rápida e assertiva, seja por meio de CPFs ou CNPJs, otimizando o tempo e garantindo uma base de dados robusta e confiável. Benefícios Diretos para Processos Judiciais e Administrativos Além de simplificar a emissão de certidões, a solução da Leme Forense contribui para que os profissionais jurídicos conduzam processos com maior segurança e eficiência. A automação oferecida pela plataforma diminui significativamente o tempo necessário para reunir a documentação, reduzindo custos operacionais e ampliando a margem de sucesso nas investigações. Com a possibilidade de acessar um amplo leque de informações, as equipes obtêm uma visão completa de cada caso, o que resulta em decisões mais informadas e fundamentadas. Outro benefício é a conformidade com as regulamentações vigentes. A plataforma SONAR, da LEME Forense, segue rigorosamente os padrões da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), mantendo a integridade dos dados consultados e evitando possíveis penalidades. Isso é essencial, sobretudo em processos de alto valor ou quando há exigências regulatórias específicas. A LEME Forense como Parceira Estratégica Para profissionais e empresas que lidam frequentemente com a recuperação de ativos ou precisam acessar informações detalhadas para cumprir com a legislação, contar com uma ferramenta tecnológica como a da LEME Forense é uma vantagem competitiva. A plataforma SONAR não apenas facilita o acesso a certidões e dados essenciais, mas também torna o processo mais seguro, ágil e eficaz, evitando o desgaste e a demora dos métodos tradicionais. Com essa solução, a LEME Forense se consolida como uma parceira estratégica para escritórios de advocacia, departamentos jurídicos e organizações financeiras, entre outros. Ao automatizar e agilizar o acesso a documentos críticos, a Leme Forense ajuda a transformar o cenário jurídico e administrativo, oferecendo não apenas eficiência, mas também precisão e segurança. Para saber mais sobre como a LEME pode otimizar a gestão de certidões no seu escritório ou empresa, conheça a plataforma SONAR e descubra como essa tecnologia pode facilitar a condução de seus processos com mais tranquilidade e assertividade. Texto por: Mayara Gomes
Regularidade Fiscal: como manter sua empresa em conformidade
A Certidão de Regularidade Fiscal é um documento oficial, emitido pelos órgãos públicos competentes, que tem por objetivo confirmar se a pessoa física ou jurídica possui pendências fiscais em seu nome, ou seja, em suma, é emitida para atestar e certificar a situação fiscal do contribuinte. Neste artigo vamos explorar os tipos de certidões de regularidade fiscal e a importância desse documento para empresas. Você sabe qual a importância da Certidão de Regularidade Fiscal e em quais casos ela é exigida? Vamos dar uma olhada! Primeiramente, é importante entendermos os tipos de Certidões de Regularidade Fiscal, sendo eles: Certidão Negativa de Débitos (CND): é a certidão que irá comprovar a inexistência de débitos em relação à pessoa, física ou jurídica, pesquisada. Ela pode ser emitida perante a União (débitos federais) Estados (débitos estaduais) e municípios (débitos municipais). Certidão Positiva com Efeitos de Negativa (CPEN): é a certidão que atesta um eventual parcelamento da dívida, ou seja, em que pese exista uma dívida fiscal em relação ao pesquisado, a mesma foi negociada e está sendo quitada. Certidão de Regularidade do FGTS: exclusiva das pessoas jurídicas, é emitida pela Caixa Econômica Federal, servindo para comprovar se a empresa está cumprindo com as obrigações referentes ao FGTS (Fundo de Garantia por Tempo de Serviço) de seus funcionários. Certidão Negativa de Débitos Trabalhistas: diz respeito à eventuais débitos trabalhistas que uma empresa possa ter, por exemplo, ao não adimplir com débitos oriundos de execuções trabalhistas. Agora que já vimos alguns exemplos de Certidões, vamos verificar qual a importância desses documentos para as empresas: Possibilidade de participar de licitação: conforme consta na Lei 14.133/2021, a Certidão de Regularidade Fiscal é requisito essencial e obrigatório para a habilitação em licitações, e será exigida nos seguintes casos: licitações de compra: é exigida a certidão federal e estadual; licitações de serviços: é exigida a certidão federal e a municipal. Portanto, a ausência de Certidão pode impactar diretamente o funcionamento de determinada pessoa jurídica, haja vista que deixaria de participar de licitações e, por consequência, sofreria perca de faturamento e oportunidades. Possibilidade de obtenção de crédito: atualmente, as principais instituições financeiras exigem do tomador de crédito a Certidão de Regularidade Fiscal, justamente para verificar se a empresa está de acordo com seus débitos, realizando assim uma análise de risco e prevenção, evitando um possível inadimplemento. Prevenção para evitar sanções: a Certidão de Regularidade Fiscal é essencial para que a empresa se mantenha regular perante suas atividades, evitando assim possíveis bloqueios de conta, multas e outras penalidades, advindas do não cumprimento de suas obrigações, podendo até ser responsabilizada judicialmente ante eventuais irregularidades. Contratos com fornecedores e parceiros: além do poder público e grandes instituições financeiras, parceiros comerciais e fornecedores podem exigir a Certidão de Regularidade Fiscal justamente para evitar dores de cabeça provenientes de não conformidade com a legislação e não quitação de débitos, sendo que, no caso de sua não apresentação, pode-se acarretar fortes indícios de futuros inadimplementos e não observância de normas. A Plataforma Sonar pode ser a ferramenta que você precisa para facilitar seus processos: através do dossiê de indícios é possível verificar não só Certidões de Regularidade Fiscal, mas também diversas outras, utilizando base de dados confiáveis e atualizadas. Acesse o blog da LEME e confira conteúdos exclusivos! Texto por: Antony D’Agostin
Checklist: o que considerar em análises de riscos corporativos
Ao falarmos sobre uma empresa saudável e lucrativa, é comum associá-la a fatores como alta tecnologia, inovação e um constante acompanhamento de mercado. No entanto, uma das ações mais cruciais para garantir esse sucesso é a análise de risco corporativo. Nesse artigo, vamos analisar um checklist sobre os aspectos a serem considerados nas análises de riscos corporativos e como essa prática pode influenciar o bom funcionamento empresarial. A análise de risco corporativo pode ser conceituada como uma atividade essencial para verificar possíveis “buracos na estrutura”, atuais ou futuros, que possam vir a prejudicar a engrenagem empresarial, ou seja, visa evitar riscos futuros e mitigar riscos atuais, através de uma análise ampla sobre as diversas áreas de uma empresa. Diante dessa divisão de áreas, a análise de risco corporativo pode ser subdivida em alguns tópicos, sendo eles: Análise de riscos operacionais: diz respeito ao dia a dia da empresa, identificando possíveis falhas da estrutura interna, como produtos, processos, procedimentos, sempre buscando estabelecer a correlação entre o funcionamento e a missão da companhia; Análise de riscos estratégicos: é estritamente vinculada a projeções futuras da empresa: verificar se as ambições e perspectivas estabelecidas fazem sentido, levando em consideração a posição do mercado, as ferramentas que a companhia possui, justamente para se evitar possíveis “passos em falso”; Análise de riscos financeiros: trata-se de um processo de identificação de riscos que podem de forma direta e indireta influenciar no faturamento da empresa; alguns fatores devem ser levados em consideração, como a inflação, a força da moeda nacional, como também a verificação de possíveis falhas internas que geram gastos desnecessários, no intuito de evitar ao máximo eventual crise financeira; Análise de segurança: atualmente, um dos principais bens que uma empresa possui é justamente a confidencialidade e integridade; a segurança pode ser tratada por diferentes aspectos, como a segurança cibernética, a fim de visualizar possíveis gargalos em que informações sejam vazadas ou não armazenadas da forma correta, como também a segurança do trabalho, proporcionando a todos os funcionários um ambiente saudável e compatível com os ideais promovidos; Análise de riscos reputacionais: uma das principais formas de uma empresa evoluir no mercado e “ganhar respeito” se perfaz pela apresentação de uma boa reputação, ou seja, possíveis investidores e clientes irão observar eventuais reclamações, feedbacks negativos de clientes ou até mesmo de ex-funcionários, portanto, a reputação da empresa é o cartão de visitas para a angariação de novos interessados; Análise de riscos ambientais: consiste na avaliação de áreas de empresa que possam gerar eventos perigosos ao meio ambiente, de forma direta ou indireta; essa análise está diretamente ligada com os direitos fundamentais de terceiro grau, consistentes nos direitos sociais, direitos ao desenvolvimento e direitos ao meio ambiente equilibrado. Porém, apesar de ser possível realizar essa subdivisão por tópicos, inerentes à análise de risco corporativo, é de suma importância que seja feita de forma orgânica e completa, analisando todas as áreas de funcionamento da empresa, com profissionais qualificados e dispostos a seguir à risca aquilo que a companhia entende por ideal. A Leme, através da plataforma Sonar, disponibiliza inúmeros módulos que podem ser fortíssimos aliados na realização de análise de risco corporativo, dentre eles: Dossiê de indícios: fornece uma série de dados de buscas, trazendo à tona informações como processos vinculados à pessoa física ou jurídica, mídias adversas relacionadas ao pesquisado, dívidas a nível municipal, estadual e nacional, portanto, é possível identificar possíveis brechas de fornecedores, estabelecer padrões de funcionamento, dentre outros indícios; Scanner: o relatório scanner permite que, na mesma busca, sejam inseridas diversas empresas e pessoas, sendo realizado o cruzamento de dados, justamente com o intuito de oferecer, de forma rápida e eficaz, relações empresariais, possíveis conexões societárias e elementos que permitam uma visão ampla sobre os pesquisados. Para conhecer mais sobre as soluções da LEME, fale com os nossos especialistas. Texto por: Antony D’Agostin
Relações empresariais: a chave para investigações eficazes
O mapeamento de relações empresariais tem se mostrado um recurso essencial para investigações eficazes, especialmente em processos de recuperação de crédito ou execução judicial. Entenda agora nesse artigo como mapeamento de relações empresariais é a chave para investigações eficazes. A prática envolve a análise detalhada das conexões entre pessoas físicas e jurídicas, oferecendo uma visão ampla sobre as atividades de uma empresa, suas participações em outras entidades, e, muitas vezes, revelando ativos ocultos que podem ser penhorados. Além disso, este processo permite identificar estruturas corporativas mais complexas, como offshores, trusts e holdings, que muitas vezes são utilizadas para esconder patrimônio de maneira sofisticada. O que é e como realizar o mapeamento de relações empresariais? O mapeamento de relações empresariais ou estrutura empresarial consiste em identificar as conexões e interações entre diferentes entidades e indivíduos, sejam pessoas físicas ou jurídicas, dentro de um contexto corporativo. Esse processo abrange desde vínculos societários, parcerias comerciais, participação em conselhos, até a propriedade de bens e laços familiares que possam estar relacionados a movimentações financeiras suspeitas. As empresas frequentemente utilizam estruturas jurídicas complexas, como offshores e testas de ferro, para dificultar o rastreamento de seus ativos. Por meio de ferramentas tecnológicas avançadas e acesso a bancos de dados públicos e privados, é possível desenhar um panorama detalhado da rede de controle e participação das empresas e indivíduos investigados. Isso inclui a capacidade de rastrear participações acionárias, movimentações entre holdings e até estruturas internacionais que visam a ocultação de patrimônio. Ao mapear as relações empresariais, o investigador pode identificar não apenas os reais controladores de uma empresa, mas também operações fraudulentas envolvendo “laranjas”, que são comumente usadas para ocultar o verdadeiro proprietário dos ativos. Por que é crucial para investigações eficazes? Em muitos casos de execução judicial, a dificuldade em localizar ativos suficientes para satisfazer uma dívida decorre da utilização de estratégias de blindagem patrimonial por parte dos devedores. Essas estratégias incluem a transferência de ativos para terceiros, como empresas controladas por parentes ou sócios ocultos. O mapeamento de relações empresariais revela essas manobras ao expor a verdadeira estrutura de controle por trás de uma empresa, facilitando o pedido de medidas como a desconsideração da personalidade jurídica. Ao identificar essas relações, os credores têm a possibilidade de ampliar o escopo da investigação patrimonial, alcançando ativos que, à primeira vista, estariam fora do alcance de uma execução convencional. O uso da desconsideração da personalidade jurídica, por exemplo, permite que o juiz “levante o véu” da entidade jurídica e responsabilize diretamente os sócios ou administradores por fraudes ou abusos cometidos. Como realizar um mapeamento de relações empresariais? Existem várias formas de realizar o mapeamento de relações empresariais, utilizando-se tanto de ferramentas públicas quanto privadas. Com a evolução tecnológica, essas ferramentas possibilitam uma investigação muito mais precisa e abrangente. Um exemplo notável é o SONAR – A Plataforma de Busca de Ativos da LEME Forense, que, através do seu módulo Mapa de Relacionamentos, oferece uma maneira rápida e eficaz de mapear as estruturas empresariais. Essa plataforma é capaz de conectar os dados obtidos de diferentes fontes e fornecer uma visão clara das ligações entre pessoas e empresas, permitindo o rastreamento detalhado de ativos. Além disso, os principais passos incluem: Consulta a bases de dados públicas e privadas: O uso de ferramentas como a Receita Federal, juntas comerciais, cartórios e órgãos como o DETRAN é essencial para obter informações sobre a estrutura de uma empresa, seus sócios e possíveis ativos registrados. Análise de interações financeiras e societárias: Empresas muitas vezes ocultam patrimônios e ativos por meio de holdings ou participações cruzadas em diferentes companhias. Analisando registros financeiros e de governança, é possível identificar padrões que indicam essas manobras. Uso de tecnologias de inteligência forense: Softwares de análise de dados e redes sociais empresariais podem ser usados para conectar diferentes entidades e pessoas. Nesse sentido, plataformas como o SONAR são especialmente úteis, pois possibilitam não apenas a visualização das conexões empresariais, mas também a identificação de vínculos ocultos entre empresas e seus reais beneficiários. Benefícios para credores e investigadores Ao ter uma visão completa da rede de relações empresariais, o credor pode agir de forma mais assertiva em seus processos de execução, evitando perder tempo e recursos com tentativas infrutíferas de penhora de bens que já foram ocultados ou transferidos. Além disso, a estratégia de desconsideração da personalidade jurídica se torna mais robusta quando o credor pode apresentar provas concretas das relações entre devedores e seus ativos, aumentando as chances de sucesso no processo judicial. O mapeamento de relações empresariais é, sem dúvida, uma ferramenta indispensável para investigações eficazes. Ele permite não apenas a identificação de ativos ocultos, mas também a comprovação de fraudes, favorecendo uma execução judicial mais ágil e eficiente. Para os credores, esse processo é fundamental para maximizar as chances de recuperar os valores devidos, enquanto para os investigadores, oferece os subsídios necessários para conduzir uma análise profunda e assertiva sobre o devedor e suas interações comerciais. Com a utilização crescente de tecnologias e o acesso a uma gama cada vez maior de dados, plataformas como o SONAR se firmam como poderosas estratégias na luta contra a inadimplência e fraudes corporativas. Texto por: Leonardo Botelho
Investigações patrimoniais com o Dossiê de Indícios
Quando o assunto é investigação patrimonial, encontramos diversas barreiras para realizar a pesquisa de forma rápida e assertiva. Os desafios são grandes, devido a morosidade e burocracia encontrada na utilização de ferramentas tradicionais, inclusive das oferecidas pelo judiciário. Neste artigo, veremos estratégias para otimizar investigações patrimoniais com o Dossiê de Indícios. E necessário ter o melhor direcionamento para buscas, inclusive em relação as pesquisas em cartórios e órgãos públicos, devido a quantidade de locais e o custo para realização desse tipo de pesquisa. Uma forma de driblar esses desafios, é recorrer ao uso da tecnologia privada, para unir a inteligência de dados e assim aumentar as possibilidades de êxito nas buscas patrimoniais. O que é o Dossiê de Indícios? A LEME com sua tecnologia própria, o SONAR, oferece essa tecnologia. Contamos com diversas ferramentas para busca de dados e emissão de documentos e com um destaque para pesquisa de ativos, passivos e operacionalidade, o módulo DOSSIÊ DE INDICIOS é uma potente ferramenta. Ela concentra centenas de bases de órgãos públicos, focadas para pesquisa patrimonial, o qual facilita as buscas, uma vez que centraliza as informações em um só local. O dossiê de indícios, oferece bases para pesquisa de bens, atividades, dívidas e inclusive para análise de compliance e background check. As bases presentes no relatório, foram pensadas em conjunto com a equipe de inteligência da Leme Inteligência Forense, o que traz o melhor resultado para investigação patrimonial. Como Utilizar o Dossiê de Forma Estratégica O SONAR com 11 módulos, e uma vez utilizados em conjunto, irão otimizar o processo de investigação patrimonial. Um exemplo, é a utilização do mapa de calor, função presente no Mapa de Relacionamentos, para direcionar as bases de pesquisa presentes no Dossiê de Indícios, pois essa função delimita onde existe a maior concentração de endereços da estrutura pesquisada. Devido à grande concentração de bases de pesquisa a nível nacional e estadual, é interessante delimitar em quais estados existe a possibilidade de localizar patrimônios. E para se trabalhar da melhor forma com as informações, é necessário entender alguns pontos do perfil do investigado, como região de atuação, perfil econômico, estrutura empresarial e familiar e inclusive o valor da dívida. Com esses dados preliminares, no Dossiê de Indícios é possível selecionar as bases para ter mais assertividade nas buscas por informações e patrimônios do investigado. Resultados Eficientes Os resultados trazem dados diretos de patrimônios, como veículos, imóveis, imóveis rurais, semoventes, aeronaves entre outros bens. Uma das estratégias mais comuns, e geralmente realizada de forma manual, é a pesquisa de processos. O que se torna algo fácil com o módulo de dossiê, pois ele tem a base de pesquisa a nível nacional de processos, centralizando diversas informações da capa do processo, poupando o tempo de busca que é perdido acessando órgão por órgão para realizar a pesquisa. Para pesquisa de bens imóveis, é organizado diversas bases de pesquisa de IPTU, e com esse indício direciona a pesquisa em ofícios de imóveis do município. Também concentra bases de varredura de imóveis para os estados onde o acervo é digitalizado, trazendo dados do número da matrícula e o cartório de registro. É possível fazer a pesquisa de imóveis rurais e ter acesso ao link do certificado do imóvel, o documento que contém diversas informações sobre a matrícula. O dossiê otimiza o tempo para busca de veículos, fazendo a varredura a nível nacional, e trazendo informações de até 20 registrado no CPF ou CNPJ da pesquisado, contendo diversas informações, inclusive a placa e RENAVAM do bem. Outra forma de utilizar o dossiê de indícios, é para buscas informações sobre atividades dos investigados. Com esses dados existe a possibilidade de identificar se existe renda ou faturamento, e até mesmo localização para fins de citação ou intimação. Com essa poderosa ferramenta, o Dossiê de Indícios, capacita o cliente da Leme para realizar pesquisas abrangentes e profundas, organizando as informações de maneira clara e concisa, entregue em formato de Excel e traz maior maleabilidade e análise das informações. E por contar com diversas bases de busca, cada uma tem um descritivo, proporcionando uma compreensão simples das informações extraídas. Se deseja conhecer essa ferramenta potente que o Sonar oferece, entre em contato com um de nossos especialistas, e aumente seus resultados na investigação patrimonial. Texto por: Emanuel Cortes