Background check em casos de lavagem de dinheiro em bets
Com a crescente popularidade das apostas online, conhecidas como “bets“, esse mercado atrai a prática criminosa da lavagem de dinheiro, exigindo, portanto, medidas eficazes de prevenção e combate. Para isso, o background check pode ajudar.
Legislação e regulamentação das bets
A Lei nº 14.790/23, que regulamenta as apostas de quota fixa no Brasil, sancionada em 2018, estabelece a obrigatoriedade de as operadoras de apostas adotarem medidas de prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo a realização de background check (verificação de antecedentes).
Fique atento: a legislação também a necessidade de as empresas manterem um sistema de controle interno para identificar e comunicar operações suspeitas aos órgãos competentes.
É importante ressaltar que o background check deve ser realizado em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), garantindo a privacidade e o sigilo das informações.
Como ocorre a lavagem de dinheiro em bets?
Existem diversas maneiras de utilizar as plataformas de apostas para lavar dinheiro. Dentre as mais comuns, destacam-se:
- Apostas coordenadas: criminosos realizam apostas juntas, com o objetivo de direcionar os ganhos para uma determinada conta, legitimando, assim, fundos ilícitos.
- Fracionamento de valores: grandes quantias são divididas em valores menores e depositadas em diversas contas de apostas, dificultando, propositalmente, o rastreamento da origem.
- Utilização de laranjas: contas de apostas são criadas em nome de terceiros, que cedem seus dados em troca de pagamento, ocultando, desse modo, a identidade dos verdadeiros criminosos.
O papel do background check na prevenção a lavagem de dinheiro
A verificação de antecedentes é um processo de pesquisa e levantamento de dados sobre um indivíduo ou empresa, buscando identificar possíveis irregularidades ou atividades suspeitas. As informações obtidas vão ajudar a identificar possíveis fraudes.
Sendo assim, esse processo é aplicado para prevenção e combate à lavagem de dinheiro das bets. Nesse contexto, pode ser utilizada para:
- Verificar a identidade dos usuários: confirmar a veracidade das informações fornecidas durante o cadastro, como nome, CPF, endereço e data de nascimento, evitando, dessa forma, a criação de contas falsas ou em nome de laranjas.
- Analisar o histórico financeiro: investigar a origem dos recursos depositados nas contas de apostas, buscando identificar movimentações atípicas ou incompatíveis com o perfil do usuário.
- Monitorar atividades suspeitas: acompanhar o comportamento dos usuários nas plataformas de apostas, identificando padrões que possam indicar lavagem de dinheiro, como apostas de valores muito altos, apostas em resultados muito improváveis ou saques frequentes de grandes quantias.
- Consultar listas de dados: verificar se o nome do usuário consta em listas de pessoas com envolvimento em atividades ilícitas, como terrorismo, tráfico de drogas ou a lavagem de dinheiro.
No universo das apostas online, a segurança e a transparência são pilares essenciais para a construção de um ambiente confiável. Nesse contexto, a verificação de antecedentes é uma ferramenta crucial, atuando como alicerce nos processos de Compliance e Due Diligence da sua empresa.
Em resumo, essa verificação minuciosa ajuda a verificar a identidade dos usuários, assegurando que as informações fornecidas durante o cadastro sejam verdadeiras e prevenindo a criação de contas falsas ou utilizadas por terceiros, prática conhecida como “laranjas”.
Outras medidas
Além do background check, outras medidas de segurança podem ser adotadas, tais como:
- Limites de depósito e saque: estabelecer limites para as movimentações financeiras nas contas de apostas.
- Treinamento de funcionários: capacitar os colaboradores das operadoras de apostas para identificar e reportar atividades suspeitas.
- Cooperação com autoridades: manter um canal de comunicação aberto com os órgãos de fiscalização e segurança pública.
A combinação de: background check + medidas de segurança = garantir a integridade do mercado de apostas esportivas.
Uma abordagem multifacetada é essencial para o sucesso no combate a práticas ilícitas.
Background check completo com o SONAR
Mantenha sua empresa segura e livre de fraudes com o SONAR. Com a plataforma da LEME Forense, você tem acesso a todas as informações necessárias para uma investigação de antecedentes ágil e completa.
A plataforma oferece um conjunto de ferramentas, incluindo:
- Módulo scanner: a base para a coleta e análise de dados;
- Relatório de integridade: um panorama completo da reputação e histórico da pessoa ou empresa investigada;
- Dossiê de indícios: reúne informações que podem indicar atividades suspeitas ou irregulares;
- Pesquisa de processos: acesso a processos judiciais e extrajudiciais;
- Serviços cadastrais: consulta a dados cadastrais e informações de contato;
- Pesquisa veicular e de imóveis: verificação de propriedades e veículos registrados;
- Mapa de relacionamentos: identifica conexões entre pessoas e empresas, revelando possíveis ligações ocultas.
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Escreva nos comentários alguma experiencia que você já teve com bets e como o background check ajudou.
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Texto por: Jessica Almeida
