Agronegócio brasileiro em alerta: o impacto do aumento das dívidas
O agro sempre vai ser um dos pilares da economia brasileira, mas os últimos anos trouxeram um cenário que preocupa produtores, investidores e credores. O crescimento expressivo das dívidas do setor acendeu um alerta sobre a sustentabilidade financeira das operações e a capacidade de pagamento de diversos agentes. Em momentos como esse, informações precisas e inteligência de dados tornam-se essenciais, e é exatamente isso que oferecemos, com soluções que apoiam análises de risco, monitoramento de crédito e prevenção de perdas no agronegócio. A escalada das dívidas no campo O crédito rural sempre teve papel central no desenvolvimento do agronegócio, viabilizando investimentos em tecnologia, insumos e expansão produtiva. No entanto, a soma das operações de crédito cresceu de forma significativa nos últimos ciclos, enquanto o retorno financeiro foi afetado por fatores externos — como oscilações cambiais, aumento do custo de produção e condições climáticas adversas. De acordo com dados recentes do Banco Central, o saldo das operações de crédito rural ultrapassa a marca de R$ 1 trilhão. Parte relevante dessas operações encontra-se concentrada em poucos segmentos, como soja, milho e pecuária. Embora a expansão de crédito tenha estimulado a produção, ela também ampliou a exposição a riscos de inadimplência e endividamento. Além disso, o aumento das taxas de juros e a queda dos preços internacionais de commodities reduziram as margens de lucro. O resultado é um número crescente de produtores e empresas do setor enfrentando dificuldades para honrar compromissos financeiros, o que já reflete nos índices de recuperação judicial no agro. Impactos diretos e indiretos do endividamento O aumento das dívidas no agronegócio afeta muito mais do que o fluxo de caixa de um produtor. Ele repercute em toda a cadeia: cooperativas, tradings, bancos e fornecedores de insumos também sentem os efeitos. A inadimplência compromete contratos, atrasa pagamentos e pode gerar um efeito dominó de desequilíbrio financeiro. Outro impacto importante é a perda de credibilidade junto às instituições financeiras. Empresas com histórico de endividamento elevado tendem a enfrentar restrições de crédito, o que limita novos investimentos e reduz a competitividade no mercado internacional. A insegurança jurídica também cresce, especialmente em casos de recuperação judicial ou renegociação de dívidas complexas. A falta de transparência sobre o patrimônio, o uso de garantias cruzadas e a ausência de um monitoramento efetivo do risco tornam o processo ainda mais delicado, e é aqui que entra a importância da análise e da jurimetria aplicada. O papel da análise de risco e da jurimetria no setor agro Decisões precisam ser embasadas em dados confiáveis e em uma visão jurídica estruturada. Na LEME Forense, desenvolvemos soluções que unem tecnologia e inteligência de dados para apoiar instituições financeiras e empresas do agronegócio na gestão de risco e no processo decisório. A partir do cruzamento de dados públicos e privados, análises cadastrais, investigações patrimoniais e monitoramento contínuo de processos judiciais, é possível mapear sinais de alerta e antecipar movimentos de inadimplência ou insolvência. Com esse tipo de abordagem, nossos parceiros têm acesso a relatórios completos que indicam não apenas o volume de dívidas de um determinado agente, mas também a origem, os vínculos empresariais e as garantias envolvidas. Essa visão integrada é fundamental para definir estratégias de cobrança, renegociação ou cessão de crédito. Quer entender como essa tecnologia está mudando o setor? Leia no artigo “Entenda o que é uma legaltech e como ela acelera resultados jurídicos”. Recuperação judicial no campo: o novo desafio Nos últimos anos, o número de pedidos de recuperação judicial por empresas ligadas ao agronegócio aumentou de forma considerável. Embora a legislação tenha avançado com regras específicas para o setor, muitos produtores ainda encontram dificuldades em comprovar a viabilidade econômica e reorganizar passivos. De acordo com levantamento da Serasa Experian, em 2024 o setor do agronegócio registrou 1.272 pedidos de recuperação judicial, mais que o dobro dos 534 pedidos de 2023. Conacredi 2025 E para debater de perto os desafios e oportunidades do crédito no agronegócio, estaremos presentes na Conacredi 2025, o principal evento nacional do setor de crédito e cooperativismo. O encontro acontece nos dias 12 e 13 de novembro, em São Paulo, no Centro de Convenções Frei Caneca. Durante o evento, vamos apresentar nossas soluções de análise de risco, jurimetria e monitoramento inteligente, mostrando como a tecnologia pode transformar a forma como o crédito é concedido e gerido no agronegócio. Será uma oportunidade única para trocar experiências com especialistas e conhecer de perto as inovações que estão redefinindo o mercado. Ingressos já estão à venda no site oficial da Conacredi. Estamos te esperando! Rumo a um agronegócio mais sustentável e transparente O futuro do agronegócio brasileiro depende não apenas de produtividade, mas de gestão de risco e governança. Em um cenário de endividamento crescente, quem domina informações e aplica inteligência jurídica sai à frente. Ao integrar tecnologia, análise de dados e conhecimento legal, é possível fortalecer a confiança no setor, proteger investimentos e garantir que o crédito chegue a quem realmente tem capacidade de honrar compromissos. Se sua instituição atua com crédito rural, investimentos ou assessoria jurídica no agronegócio, conte conosco. Na LEME Forense, temos soluções para análise de risco, monitoramento de processos e investigação patrimonial, tudo para dar mais segurança às suas decisões.