Due diligence de empresas: quais fontes consultar?
Resumo rápido: Due diligence de empresas exige consultar fontes cadastrais (Receita Federal), judiciais (CNJ, TRFs, TRTs), restritivas (CEIS, CNEP) e financeiras (PGFN, SEFAZ). Corrupção (34,1%) e risco financeiro (15,7%) são os temas mais monitorados em diligências no Brasil, segundo a 1ª Pesquisa Nacional de Due Diligence da Aliant. Apenas 55% das empresas brasileiras têm processos eficientes de due diligence de terceiros, aponta a 6ª Pesquisa de Maturidade do Compliance da KPMG. A seleção de fontes deve ser proporcional ao risco: quanto maior o valor ou a complexidade, mais bases precisam ser cruzadas. Due diligence de empresas depende da consulta a fontes públicas e privadas que cobrem dados cadastrais, judiciais, fiscais, societários e reputacionais. A escolha de quais bases acessar varia conforme o objetivo da análise: onboarding de fornecedor, M&A, concessão de crédito ou compliance anticorrupção. Este artigo apresenta as principais categorias de fontes, explica como selecionar e cruzar dados conforme o risco envolvido e mostra como a tecnologia acelera esse processo. Quais fontes consultar na due diligence de empresas Uma due diligence completa combina, no mínimo, cinco categorias de fontes: cadastrais, judiciais, fiscais, restritivas e reputacionais. A Receita Federal fornece situação cadastral, quadro societário, atividade econômica e data de abertura. As Juntas Comerciais de cada estado permitem acesso a contratos sociais, alterações societárias e certidões de registro. No campo judicial, o CNJ oferece consulta de processos com acesso aos sistemas de tribunais estaduais e federais, enquanto STJ, STF, TRFs e TRTs permitem consultas diretas para processos de alta relevância. Para restrições e sanções, o CEIS (Cadastro Nacional de Empresas Inidôneas e Suspensas) identifica empresas e pessoas físicas punidas pela Administração Pública Federal. Já o CNEP lista sanções aplicadas com base na Lei Anticorrupção. Categoria Fonte principal O que revela Cadastral Receita Federal, Junta Comercial Situação do CNPJ, sócios, CNAE Fiscal PGFN, SEFAZ estadual Débitos federais e estaduais Judicial CNJ, TRFs, TRTs, TST Processos cíveis, trabalhistas, fiscais Restritiva CEIS, CNEP, OFAC Sanções, impedimentos, listas internacionais Reputacional Mídia, portais de transparência Notícias negativas, envolvimento em escândalos Como selecionar fontes conforme o objetivo da análise A regra central é a proporcionalidade ao risco. Considere valor, serviço, setor regulado, contato com poder público, uso de dados, subcontratação e criticidade operacional. Um fornecedor de material de escritório exige triagem básica; um parceiro estratégico de R$ 10 milhões demanda investigação aprofundada. Na prática, a seleção funciona em três níveis: Triagem rápida: Receita Federal, CEIS, CNEP e consulta processual básica. Indicada para fornecedores de baixo risco ou renovações contratuais. Análise intermediária: soma certidões negativas (PGFN, FGTS, SEFAZ), pesquisa veicular, busca de imóveis e mídia negativa. Adequada para contratações recorrentes de médio valor. Investigação aprofundada: todas as anteriores, acrescidas de mapa de relacionamentos societários, busca de imóveis em cartórios, análise de grupo econômico e verificação de vínculos entre sócios e pessoas politicamente expostas. Ao final, é preciso documentar fonte, data, análise, aprovação e condicionantes, e programar nova diligência conforme o risco e a duração da relação. Por que cruzar dados de múltiplas fontes muda o resultado Consultar fontes isoladas gera uma visão fragmentada. O verdadeiro valor da due diligence está no cruzamento de dados. Um CNPJ pode estar regular na Receita Federal, mas o sócio majoritário pode ter processos de execução fiscal em cinco estados e participação em empresas já sancionadas pelo CEIS. A 6ª Pesquisa de Maturidade do Compliance da KPMG revelou que apenas 55% das empresas relatam eficiência no processo de background check e due diligence de terceiros. O Brasil tem um ecossistema razoável de dados abertos, mas o desafio está em saber onde olhar e como cruzar as informações. É nesse ponto que plataformas de inteligência de dados fazem diferença. O módulo Dossiê de Indícios da plataforma SONAR, da LEME, permite selecionar entre mais de 200 bases de dados públicas e privadas para gerar um dossiê consolidado sobre pessoa ou empresa. Em vez de acessar dezenas de portais manualmente, o analista define quais bases são relevantes para aquele caso e o sistema cruza tudo em um único relatório. Isso permite montar templates diferentes de consulta: um para due diligence de M&A, outro para onboarding de fornecedores, outro para análise de crédito. Fontes que muitas empresas ignoram na due diligence Algumas bases relevantes costumam ficar fora do checklist convencional: Pesquisa de processos trabalhistas (TRTs): revela passivos ocultos que impactam diretamente o valuation em M&A e a capacidade de pagamento em análises de crédito. Busca de imóveis em cartórios: identifica patrimônio registrado em nome de sócios ou pessoas relacionadas, fundamental para avaliar garantias reais. Pesquisa veicular por CPF dos sócios: pode indicar padrão de vida incompatível com a declaração fiscal da empresa. Dados societários cruzados com mapa de relacionamentos: expõe participações em empresas de fachada, vínculos com pessoas sancionadas e indícios de grupo econômico. A 1ª Pesquisa Nacional de Due Diligence da Aliant, que analisou mais de 300 mil relatórios gerados em 2024, identificou que corrupção e risco financeiro se destacam como as prioridades mais recorrentes nas diligências das organizações brasileiras. Ainda segundo o mesmo estudo, corrupção aparece em 34,1% dos relatórios e riscos financeiros em 15,7%. Esses números reforçam que a análise precisa ir além do cadastro básico. Due diligence manual ou automatizada: impacto na escolha de fontes Uma due diligence manual consulta entre 10 a 30 fontes e leva de 3 a 15 dias úteis, enquanto uma automatizada acessa mais de 1.000 fontes integradas em minutos. Quando o volume de análises é alto, como em operações de crédito ou gestão de carteira de fornecedores, a abordagem manual se torna inviável. A automação também resolve um problema crítico: a padronização. Em processos manuais, cada analista pode consultar fontes diferentes para o mesmo tipo de caso. Com uma plataforma configurável, é possível definir regras fixas de quais bases consultar por nível de risco, garantindo consistência e rastreabilidade. No SONAR da LEME, por exemplo, o Dossiê de Indícios permite criar modelos de consulta pré-configurados. O gestor define que, para fornecedores acima de determinado valor, o sistema deve consultar automaticamente Receita Federal, PGFN, CEIS, CNEP, processos judiciais e
Pesquisa patrimonial: como encontrar bens para penhora
Resumo rápido: Pesquisa patrimonial é o levantamento de bens, direitos e ativos de um devedor para viabilizar a penhora e garantir a recuperação de crédito. O art. 835 do CPC define a ordem preferencial de penhora: dinheiro em primeiro lugar, seguido por títulos, veículos, imóveis e outros bens. Cruzar dados de múltiplas fontes (registros de imóveis, Detran, Receita Federal, bases societárias) aumenta as chances de localizar patrimônio oculto. A plataforma SONAR da LEME reúne 13 módulos integrados que automatizam a busca de bens e o mapeamento de vínculos em um só ambiente. Pesquisa patrimonial é o processo de identificar e localizar bens, direitos e ativos vinculados a um devedor para viabilizar a penhora judicial e a satisfação do crédito. Essa pesquisa pode ser realizada tanto extrajudicialmente quanto judicialmente, com a finalidade de encontrar bens móveis ou imóveis passíveis de penhora. Neste artigo, você vai entender como funciona a ordem legal de penhora, quais fontes de dados utilizar, como identificar ocultação patrimonial e de que forma os módulos integrados do SONAR da LEME aceleram cada etapa da busca. Ordem legal de penhora: o que o CPC determina O art. 835 do CPC estabelece que a penhora observará, preferencialmente, a seguinte ordem: dinheiro em espécie ou em depósito; títulos da dívida pública; títulos e valores mobiliários; veículos de via terrestre; bens imóveis; bens móveis em geral; semoventes; navios e aeronaves; ações e quotas de sociedades. Essa ordem de preferência é preferencial, não absoluta, e deve ser observada em consonância com o princípio da efetividade da execução. Na prática, isso significa que o credor que localizar um veículo antes de valores em conta pode indicar esse bem, desde que justifique a escolha. O art. 829, § 2º, do CPC estabelece que a penhora deve recair sobre os bens indicados pelo credor. Portanto, quanto mais completa for a pesquisa patrimonial, maior o poder de escolha do exequente para apontar ativos com liquidez real. Fontes de dados essenciais para localizar bens A pesquisa patrimonial eficiente combina fontes públicas e privadas. Para localizar bens passíveis de penhora, existem ferramentas eletrônicas de pesquisa patrimonial que utilizam informações oriundas de bases de dados de instituições públicas e privadas. Quanto maior o número de fontes cruzadas, menor a chance de o devedor esconder patrimônio. As principais fontes incluem: Cartórios de registro de imóveis: a pesquisa pode ser feita em cartórios de registro de imóveis para propriedades e no INCRA para propriedades rurais. Detran e bases veiculares: consultas por CPF, CNPJ ou placa revelam veículos em nome do devedor ou de pessoas relacionadas. Juntas comerciais e Receita Federal: informações sobre empresas estão disponíveis na Junta Comercial, e dados societários permitem mapear participações. Bases judiciais (Sisbajud, Infojud, Renajud): o Sisbajud permite obter informações detalhadas sobre extratos bancários, contratos de contas e possibilita o bloqueio de valores. O desafio está em consultar tudo isso de forma integrada. Quando o trabalho é manual, cada fonte exige acesso separado, login diferente e análise individual. É nesse ponto que a tecnologia faz diferença. Como identificar patrimônio oculto e uso de interpostas pessoas Devedores sofisticados transferem bens para familiares, sócios ou empresas de fachada para frustrar a execução. A pesquisa patrimonial visa combater a ocultação de ativos e localizar bens comuns para que a porção pertencente ao executado possa ser penhorada. O tempo é crucial na execução porque o devedor pode usar o tempo para esconder patrimônio. O credor precisa encontrar os bens rápido. Alguns sinais de ocultação patrimonial que a pesquisa deve mapear: Transferências recentes de imóveis ou veículos para cônjuge, filhos ou terceiros sem relação comercial evidente. Criação de empresas em nome de parentes próximos na mesma região de atuação do devedor. Participações societárias cruzadas entre CNPJs que compartilham endereço, telefone ou sócios em comum. O TRT-2 já reformou sentença para determinar pesquisa patrimonial em nome de cônjuge de executado, o que reforça a importância de investigar além do CPF principal. Como os módulos do SONAR aceleram a busca de bens A LEME Inteligência Forense oferece soluções em tecnologia e serviços para pesquisa de bens e recuperação de ativos. O SONAR é uma plataforma que reúne dados, conexões e indícios patrimoniais para localizar ativos, mapear estruturas societárias e apoiar decisões estratégicas com mais segurança. Veja como cada módulo contribui para a pesquisa patrimonial: Módulo SONAR O que faz na pesquisa patrimonial Mapa de Relacionamentos Visualiza conexões entre pessoas e empresas em grafos, revelando vínculos societários e indícios de grupo econômico Dossiê de Indícios Consulta mais de 200 bases de dados públicas e privadas, gerando um dossiê completo sobre o investigado Scanner Gera relatório automatizado cruzando dezenas de bases em menos de 48 horas Busca de Imóveis Solicita certidões em cartórios de todo o Brasil, com análise e transcrição de matrícula por IA Pesquisa Veicular Localiza veículos por CPF, CNPJ, placa ou chassi Pesquisa de Processos Retorna até 10.000 processos vinculados a um CPF, CNPJ ou OAB Motor de Análise Configura score analítico com indicadores customizáveis para priorizar casos Com o uso do SONAR, um escritório parceiro conseguiu localizar R$35 milhões em ativos, alterando significativamente a forma como atua em processos complexos. A assertividade da LEME é comprovada por mais de 1.600 clientes. Passo a passo da pesquisa patrimonial com tecnologia Uma pesquisa patrimonial bem conduzida segue etapas claras. Com o SONAR, cada etapa ganha velocidade e profundidade: Coleta inicial de dados: insira o CPF ou CNPJ do devedor no Dossiê de Indícios para obter um panorama completo de bens, endereços e vínculos. Mapeamento de relações: use o Mapa de Relacionamentos para identificar sócios, familiares e empresas conectadas ao devedor. Visualize e explore as redes de conexão dos investigados, desvende toda a estrutura societária e identifique regiões de atuação com mapa de calor para descobrir esquemas de blindagem patrimonial. Busca de bens específicos: acione os módulos de Busca de Imóveis e Pesquisa Veicular para confirmar a existência de ativos registrados. Verificação de processos: consulte a Pesquisa de Processos para identificar execuções anteriores, créditos a receber e possíveis indícios de fraude. Relatório consolidado: o Scanner
Como avaliar a integridade de fornecedores
Resumo rápido: Avaliar a integridade de fornecedores exige verificar histórico jurídico, reputacional, financeiro e de conformidade antes da contratação. A Lei Anticorrupção (Lei 12.846/2013) prevê responsabilização objetiva: sua empresa responde por atos de terceiros que a beneficiem. Classificar fornecedores por nível de risco (baixo, médio, alto) permite aplicar diligências proporcionais e otimizar recursos. Ferramentas de inteligência de dados automatizam consultas em dezenas de bases, reduzindo análises manuais e fortalecendo evidências. Avaliar a integridade de fornecedores é o processo de verificar, antes e durante a relação comercial, se um parceiro atende a padrões legais, éticos e financeiros que protejam a sua empresa contra riscos jurídicos, reputacionais e operacionais. Essa avaliação vai além do preço e do prazo de entrega. Neste artigo, você vai entender os critérios práticos de análise, como classificar riscos, quais fontes consultar e de que forma a tecnologia acelera esse processo sem perder profundidade. Por que a avaliação de integridade protege sua empresa A Lei Anticorrupção (Lei nº 12.846/2013) estabelece a responsabilização objetiva da pessoa jurídica por atos lesivos à administração pública. Na prática, isso significa que se um terceiro atua em nome ou em benefício da empresa, a exposição chega até ela. Não importa se você sabia ou não do problema. O Decreto nº 11.129/2022, que regulamenta a lei, lista entre os parâmetros de avaliação de um programa de integridade a existência de "diligências apropriadas, baseadas em risco" para a contratação e supervisão de terceiros. Empresas que demonstram essas diligências de forma estruturada podem obter redução de até 4% nas multas aplicadas. Segundo pesquisa da Deloitte com o Pacto Global, 73% das empresas pesquisadas já adotam avaliação de riscos na cadeia de fornecedores, o que mostra que essa prática deixou de ser diferencial e passou a ser padrão de mercado. Critérios para avaliar a integridade de um fornecedor Uma análise de integridade eficaz cobre cinco dimensões principais: situação cadastral e jurídica, histórico reputacional, saúde financeira, conformidade regulatória e vínculos societários. Cada dimensão revela um tipo de risco diferente, e ignorar qualquer uma delas deixa lacunas no processo. Situação cadastral e jurídica: CNPJ ativo, regularidade fiscal, certidões negativas de débitos federais, estaduais e municipais, e ausência de registros em listas restritivas como CEIS e CEPIM. Histórico reputacional: processos judiciais, mídias adversas, envolvimento de sócios em investigações e presença na lista de trabalho análogo ao escravo. Na atualização de abril de 2026, o Ministério do Trabalho informou que a lista passou a reunir 613 empregadores. Saúde financeira: protestos, score de crédito, endividamento e capacidade operacional para cumprir o contrato. Conformidade regulatória: certificações do setor (ISO 9001, ISO 14001), licenças ambientais e alvarás obrigatórios. Vínculos societários: identificação dos sócios, beneficiários finais e possíveis conexões com pessoas politicamente expostas ou empresas sancionadas. Como classificar o risco de cada fornecedor Nem todo fornecedor precisa do mesmo nível de verificação. A classificação por risco permite concentrar esforços nos parceiros que oferecem maior exposição, sem travar o processo de contratação para fornecedores de baixo impacto. Os critérios mais usados incluem valor do contrato (até R$50 mil/ano para baixo risco; acima de R$500 mil/ano para alto), contato com agente público, acesso a dados sensíveis, operação em setor regulado e histórico de irregularidades. Critério Baixo risco Médio risco Alto risco Valor do contrato (anual) Até R$ 50 mil R$ 50 mil a R$ 500 mil Acima de R$ 500 mil Contato com agente público Nenhum Eventual Frequente ou direto Acesso a dados sensíveis Nenhum Limitado Amplo Histórico de irregularidades Limpo Pendência menor Registro confirmado Fornecedores de risco baixo podem ser validados em processos simplificados, mas nunca sem verificação cadastral e listas restritivas. Já os de risco alto exigem diligência completa com aprovação por alçada definida em política interna. Passo a passo da diligência prévia de fornecedores A diligência prévia (due diligence) é o processo estruturado que transforma os critérios acima em uma rotina repetível. A compliance na gestão de fornecedores começa com a seleção do fornecedor; antes de entrar em um relacionamento comercial, é importante realizar uma diligência prévia para avaliar o compromisso do fornecedor com a conformidade. Coleta de dados cadastrais: solicite CNPJ, contrato social, documentos dos sócios e declarações de conformidade. Consulta a bases públicas e privadas: pesquise listas restritivas (CEIS, CNEP, CEPIM), certidões de débitos, processos judiciais e mídias adversas. Análise de vínculos societários: mapeie conexões entre sócios, empresas relacionadas e possíveis conflitos de interesse. Ferramentas como o módulo Mapa de Relacionamentos da plataforma SONAR, da LEME, permitem visualizar essas redes de forma automatizada. Classificação de risco: aplique a matriz de risco e defina o nível de diligência proporcional. Parecer e decisão: registre a análise em relatório documentado, com evidências, para garantir rastreabilidade em auditorias. A revisão periódica mínima recomendada é anual para risco baixo e semestral para risco médio e alto. Monitoramento contínuo é o ideal para capturar mudanças relevantes entre os ciclos de revisão. Como a tecnologia acelera a avaliação de integridade Processos manuais de verificação consomem horas de consulta em portais isolados e geram relatórios inconsistentes. Ferramentas automatizadas podem coletar e analisar um vasto volume de dados sobre fornecedores e parceiros, identificando alertas de risco de forma muito mais rápida e precisa do que processos manuais. O módulo Relatório de Integridade do SONAR, da LEME, gera um relatório com os principais indicadores e certidões para análise de risco e compliance. Com ele, é possível avaliar o nível de risco por meio de dezenas de fontes de informações públicas e privadas, com certidões em anexo, e receber os resultados em até 24 horas. A análise é baseada em critérios customizáveis, o que permite que cada empresa adapte os indicadores ao seu setor e à sua política interna de contratação. Na prática, o Relatório de Integridade substitui a coleta manual em dezenas de portais por uma consulta única por CPF ou CNPJ, entregando um parecer estruturado que serve como evidência documentada do processo de diligência. Indicadores para medir a efetividade do programa Avaliar fornecedores sem acompanhar resultados é o mesmo que criar uma política que ninguém audita. Os principais indicadores incluem:
Contratação de líderes: como avaliar riscos com critério
Resumo rápido: Contratação de líderes sem análise de riscos pode custar de 30% a 150% do salário anual do profissional, segundo a Harvard Business Review. Background check para cargos estratégicos é legítimo no Brasil e respaldado pelo TST quando há relação entre a função e o risco envolvido. A verificação deve incluir antecedentes judiciais, vínculos societários, restrições legais e listas restritivas. A Plataforma SONAR da LEME centraliza mais de 200 bases de dados e entrega o Relatório de Integridade em até 24 horas. Contratação de líderes exige uma avaliação de riscos que vá além do currículo e da entrevista. Empresas que contratam executivos sem verificar antecedentes judiciais, vínculos societários e histórico de integridade se expõem a prejuízos financeiros, reputacionais e jurídicos que podem comprometer resultados por meses. Neste artigo, você vai entender quais riscos estão em jogo, o que a legislação brasileira permite verificar, quais critérios aplicar e como a tecnologia transforma esse processo em algo rápido e confiável. Por que a contratação de líderes é uma decisão de risco Cada posição de liderança envolve acesso a informações sensíveis, gestão de equipes e poder de decisão sobre recursos. Quando a escolha é equivocada, o impacto vai muito além da rescisão. Um levantamento da consultoria LHH aponta que um erro na contratação de um executivo CLT gera custos diretos de, pelo menos, 30% do salário anual do profissional. A depender do nível hierárquico, a potencial perda de produtividade pode variar entre R$ 240 mil e R$ 9,3 milhões, segundo estimativas da How2Pay Consultoria. Dados da LeadershipIQ indicam que 46% dos executivos recém-contratados fracassam em até 18 meses, frequentemente por desalinhamento interpessoal ou cultural, e não por falta de capacidade técnica. Ou seja, o risco não está apenas em quem a pessoa é no papel, mas em como ela se comporta na prática e quais vínculos e passivos carrega consigo. O que a legislação brasileira permite verificar antes de contratar No Brasil, o background check para contratações é legal e respaldado pela jurisprudência. O Tribunal Superior do Trabalho firmou tese pela legitimidade da requisição de antecedentes criminais a candidato de emprego quando amparada por expressa previsão legal ou justificada pela natureza do ofício ou grau especial de fidúcia exigido. Isso significa que cargos de liderança, que envolvem acesso a ativos, dados financeiros e decisões estratégicas, se enquadram justamente nas posições em que essa análise é legítima. As organizações também precisam observar as exigências da LGPD, tornando transparência e processamento responsável de informações componentes fundamentais de qualquer estratégia de verificação. Na prática, o processo precisa ter base legal clara, comunicação prévia ao candidato e uso restrito das informações para a finalidade de avaliar risco e aderência ao cargo. Quais critérios aplicar na avaliação de risco de líderes Uma análise de risco eficaz para cargos de liderança deve cobrir múltiplas dimensões. Um processo bem estruturado de background check consiste na conferência de dados cadastrais, análise detalhada de registros criminais, ações judiciais, dívidas fiscais, vínculos societários, participação em empresas, presença em listas restritivas e menções em veículos de mídia. Para líderes, os pontos de atenção principais são: Histórico judicial: processos por fraude, estelionato, assédio ou crimes financeiros Vínculos societários: participação em empresas com restrições, falências ou envolvimento em irregularidades Restrições em listas: sanções, PEP (Pessoas Expostas Politicamente), CEIS/CNEP Situação fiscal e financeira: dívidas relevantes, protestos, execuções fiscais Integridade reputacional: menções públicas a condutas incompatíveis com o cargo Nas contratações de executivos, conselheiros e profissionais com acesso a ativos estratégicos, essa análise reduz o risco de litígios trabalhistas, danos reputacionais e violações de compliance. Como a tecnologia acelera a verificação de antecedentes Realizar esse tipo de análise manualmente é inviável quando o volume de informações é grande e a decisão precisa ser ágil. É aqui que entra a tecnologia como aliada para transformar dados dispersos em uma visão consolidada de risco. O Relatório de Integridade da LEME é um módulo da Plataforma SONAR que reúne os principais indicadores e certidões para compliance e background check, avaliando o nível de risco por meio de dezenas de fontes de informações públicas e privadas, com resultados em até 24 horas. Com o SONAR, é possível: Consultar mais de 200 bases de dados públicas e privadas em um único ambiente Visualizar vínculos societários e conexões entre pessoas e empresas pelo Mapa de Relacionamentos Pesquisar processos judiciais em tribunais de todo o Brasil por CPF ou CNPJ Verificar certidões de órgãos públicos em todo o território nacional Gerar um dossiê completo sobre o candidato com o Dossiê de Indícios A Plataforma SONAR é referência em inovação e tecnologia, integrando módulos com as melhores ferramentas para investigação patrimonial do mercado, permitindo direcionar projetos e realizar gestão direto na plataforma. Erros comuns que aumentam o risco na contratação de líderes Mesmo empresas com processos seletivos estruturados cometem falhas que elevam a exposição a riscos. Os erros mais frequentes incluem: Avaliar apenas currículo e referências pessoais: na maioria dos casos de contratação inadequada, o problema não está na qualificação técnica, mas no desalinhamento comportamental e cultural, revelando a falha de contratar olhando apenas para currículo e experiência. Não verificar vínculos societários: um líder com participação em empresas envolvidas em fraudes ou recuperação judicial representa risco direto para a organização. Tratar o background check como etapa burocrática: a análise de risco precisa ser estratégica, proporcional ao cargo e integrada ao processo decisório. Ignorar riscos reputacionais: menções públicas a condutas questionáveis podem comprometer a imagem da empresa por associação. Segundo pesquisa divulgada pelo Valor Econômico, 41% das empresas admitiram ter errado na contratação de executivos no último ano. Reduzir esse percentual exige critério, método e acesso às informações certas. Como estruturar um processo de avaliação de risco para líderes Para que a análise de risco seja efetiva e proporcional, siga uma estrutura clara: Defina o nível de profundidade conforme o cargo. A profundidade da triagem deve ser proporcional ao nível de risco do cargo. Centralize as consultas em uma plataforma confiável. A LEME compreende esse equilíbrio e, por meio da Plataforma SONAR, oferece uma solução
Busca de imóveis por CPF e CNPJ: como funciona?
Resumo rápido: A busca de imóveis por CPF e CNPJ identifica propriedades registradas em cartórios de registro de imóveis em nome de uma pessoa ou empresa. Cada cartório cobre uma circunscrição territorial específica; para cobertura nacional, é preciso consultar múltiplas serventias. O Brasil possui mais de 3.200 cartórios de registro de imóveis, e os registros digitais cobrem apenas imóveis matriculados a partir de 1976. Plataformas como o SONAR da LEME centralizam solicitações em mais de 33 mil cartórios e órgãos públicos, com análise de matrícula por IA. A busca de imóveis por CPF e CNPJ é um procedimento investigativo utilizado para identificar e localizar bens registrados em nome de uma pessoa física ou jurídica. Por meio dessa consulta, é possível descobrir se o pesquisado é ou já foi proprietário, locatário ou usufrutuário de algum imóvel, e até mesmo se possui vínculo com registros auxiliares como cédulas de crédito e convenções de condomínio. Neste artigo, você vai entender como a busca funciona na prática, quais são as limitações dos registros cartorários, como ampliar a abrangência da pesquisa e de que forma a tecnologia acelera todo o processo. Como funciona a busca de imóveis em cartórios por CPF e CNPJ A busca de imóveis se baseia em uma pesquisa de bens registrados nos livros do Cartório de Registro de Imóveis, que pode ser feita por CPF ou CNPJ. A consulta é realizada a partir do CPF ou CNPJ do proprietário, informando também o estado, a cidade e as unidades registrais onde a pesquisa deve ocorrer. Na prática, o fluxo segue três etapas: Solicitação: o interessado informa o CPF ou CNPJ e seleciona o cartório ou estado de interesse. Pesquisa interna: o oficial do cartório realiza a busca nos livros de registro e no arquivo digital da serventia. Resultado: após finalizarem as buscas, é expedido um documento à parte interessada formalizando a existência ou não de imóveis registrados ou relacionados ao nome do pesquisado. Se houver imóveis registrados em nome da pessoa, a certidão relaciona todos eles, incluindo matrícula, endereço, área e registro de ônus como hipotecas, penhoras e alienações fiduciárias. Se não houver, o cartório emite uma certidão negativa atestando que aquele CPF ou CNPJ não possui bens imóveis naquela circunscrição. Abrangência e limitações dos registros imobiliários A busca de imóveis por CPF e CNPJ não consulta uma base nacional unificada. A busca é feita no acervo do cartório, que abrange todos os imóveis registrados na sua área de competência territorial. Cada município ou conjunto de bairros é atendido por um cartório específico. Isso gera dois desafios práticos importantes: Cobertura territorial fragmentada: são 3.297 unidades de registro de imóveis distribuídas em todo o Brasil. Para uma busca abrangente, seria necessário consultar cada uma individualmente. Limite temporal dos registros digitais: os resultados abarcam apenas os registros feitos a partir de 1º de janeiro de 1976; os anteriores a essa data são chamados de transcrição e não aparecem na busca. Diferenças regionais que impactam o resultado São Paulo provavelmente é o estado mais avançado no sentido de facilidade de busca e velocidade de resposta, já que sua central online permite ao credor obter indícios de propriedade em todo o estado. Em municípios do interior, com predominância de imóveis rurais e cartórios com estrutura deficitária, a busca pode ser dificultada. Isso ocorre porque imóveis rurais nem sempre possuem uma descrição clara, e alguns registros podem ter mais de 40 anos. Quando a busca de imóveis por CPF e CNPJ é mais utilizada A pesquisa de imóveis é essencial em diferentes contextos do mercado jurídico e empresarial. Os principais casos de uso incluem: Recuperação de crédito: saber onde estão os ativos de um devedor pode ser a chave para a recuperação de crédito ou para garantir o cumprimento de uma obrigação legal. Execução judicial: nos tribunais, os juízes recorrem à busca por bens imóveis para garantir o cumprimento da sentença. Quando a pessoa ou empresa devedora não tem saldo suficiente em conta bancária, os bens imóveis entram como garantia para quitar a dívida. Investigação patrimonial: identificar imóveis ocultos em nome de terceiros ou pessoas jurídicas vinculadas ao devedor. Due diligence e compliance: verificar o patrimônio de sócios, fornecedores ou parceiros antes de fechar negócios. Como a tecnologia simplifica a busca de imóveis em escala Realizar buscas manuais em milhares de cartórios é inviável quando se trabalha com volume. É aqui que plataformas de busca de ativos fazem diferença. O módulo de Busca de Imóveis do SONAR, da LEME, permite solicitar certidões online em mais de 33 mil cartórios e órgãos públicos. Na prática, o processo funciona assim: O usuário informa o CPF ou CNPJ do investigado na plataforma. A LEME cuida de toda a logística de solicitação junto aos cartórios de registro de imóveis. As certidões retornam digitalmente, com análise e transcrição de matrícula por inteligência artificial. O que o módulo entrega na prática Funcionalidade O que resolve Solicitação centralizada Dispensa contato manual com cada cartório Cobertura nacional Acesso a cartórios de todos os estados brasileiros Análise de matrícula por IA Transcrição e interpretação automatizada dos dados do imóvel Gestão de pedidos Acompanhamento do status de cada solicitação em um único painel O cruzamento de dados de diversas fontes públicas, aplicando inteligência forense, pode ser o diferencial entre localizar ou não o registro imobiliário. Por isso, o módulo de Busca de Imóveis funciona de forma integrada com outros recursos do SONAR, como o Mapa de Relacionamentos e o Dossiê de Indícios. Boas práticas para uma busca de imóveis mais efetiva Para aumentar a taxa de sucesso nas pesquisas por CPF e CNPJ em cartórios, considere as seguintes orientações: Amplie o escopo geográfico: não limite a busca ao município de domicílio. Devedores frequentemente registram imóveis em cidades diferentes da sua residência. Investigue pessoas e empresas relacionadas: as dificuldades identificadas por cartórios em regiões do interior podem fazer com que outros credores foquem apenas nos grandes centros urbanos, deixando de lado um possível ativo em uma cidade distante. Cruze CPF e CNPJ: quando há indícios de grupo
Score de crédito e score analítico: qual a diferença?
Resumo rápido: Score de crédito é calculado por birôs (Serasa, SPC, Boa Vista) e mede a chance de inadimplência de uma pessoa ou empresa com base no histórico financeiro. Score analítico é configurado pela própria empresa, com regras, pesos e indicadores definidos conforme a estratégia da operação. O score de crédito é genérico e igual para todos os credores; o score analítico é personalizado por caso, setor ou tipo de decisão. O Motor de Análise do SONAR, da LEME, permite criar scores analíticos sob medida, combinando mais de 200 bases de dados. Score de crédito e score analítico são dois tipos de pontuação usados na avaliação de risco, mas com origens, finalidades e níveis de personalização completamente diferentes. O score de crédito é uma nota padronizada, gerada por birôs como Serasa e SPC Brasil. Já o score analítico é construído internamente pela empresa, com critérios próprios e ajustados à realidade de cada operação. Neste artigo, você vai entender como cada score funciona, quando usar um ou outro e como montar um score analítico com tecnologia. Como funciona o score de crédito no Brasil O score de crédito é uma pontuação de 0 a 1.000 que indica a probabilidade de um consumidor ou empresa pagar suas contas em dia. Quanto maior o score, menor é o risco percebido por bancos e instituições financeiras na concessão de crédito. Esse score é calculado por bureaus como Serasa, Boa Vista e SPC Brasil com base no histórico de pagamentos, uso do limite de crédito, tempo de relacionamento e dados cadastrais. O modelo é estatístico: os birôs aplicam algoritmos sobre milhões de registros para gerar uma nota que vale para qualquer credor que consulte aquele CPF ou CNPJ. Na prática, o score não funciona como "aprovação automática" nem como uma sentença sobre a vida financeira. Ele é só um dos sinais usados por empresas para estimar risco, junto com renda, comprometimento do orçamento, histórico de relacionamento e políticas internas. As faixas mais comuns seguem este padrão: Faixa de pontuação Classificação Risco de inadimplência 0 a 300 Baixo Alto 301 a 700 Bom / Médio Moderado 701 a 1.000 Ótimo Baixo O que é o score analítico e por que ele vai além do score de crédito O score analítico é uma pontuação personalizada, criada pela própria empresa a partir de indicadores e regras definidos conforme seus objetivos. Diferente do score de crédito, que é genérico, o score analítico reflete a estratégia específica da operação: setor de atuação, perfil da carteira, tipo de risco avaliado e critérios internos de decisão. Diferente de um score de crédito tradicional, que foca em capacidade de pagamento, um score analítico pode avaliar múltiplas dimensões: situação cadastral, regularidade fiscal, histórico jurídico, conformidade regulatória, estrutura societária e transparência. Na prática, isso significa que duas empresas do mesmo setor podem atribuir pontuações completamente diferentes para o mesmo devedor, porque cada uma define seus próprios pesos. Um banco focado em agronegócio pode valorizar a regularidade fundiária; uma securitizadora pode priorizar vínculos societários e indícios de grupo econômico. Diferenças entre score de crédito e score analítico A principal diferença está em quem define as regras. No score de crédito, o birô define a metodologia e entrega a mesma nota para todos. No score analítico, a empresa é dona do modelo e ajusta cada variável conforme sua realidade. Critério Score de crédito Score analítico Quem calcula Birôs de crédito (Serasa, SPC, Boa Vista) A própria empresa, com apoio de tecnologia Base de dados Histórico financeiro do consumidor Múltiplas fontes (públicas, privadas, judiciais) Personalização Nenhuma: nota padronizada Total: regras, pesos e indicadores configuráveis Foco Probabilidade de inadimplência Qualquer tipo de risco (patrimonial, societário, compliance) Atualização Periódica, conforme dados dos birôs Sob demanda ou contínua Aplicação típica Concessão de crédito ao consumidor Recuperação de crédito, investigação, due diligence Ter acesso ao score é apenas o primeiro passo; o diferencial está em como utilizá-lo. A interpretação deve considerar o contexto: um score de 600 pode representar baixo risco em um setor com inadimplência média alta, mas risco moderado em um setor com histórico de boa adimplência. É exatamente por isso que o score analítico ganha relevância: ele contextualiza a decisão. Quando o score de crédito não é suficiente O score de crédito atende bem situações simples: aprovar ou negar um cartão, liberar um financiamento, definir um limite de crédito. Porém, quando a operação envolve investigação patrimonial, identificação de vínculos entre pessoas e empresas ou recuperação de créditos de alto valor, o score dos birôs não entrega a profundidade necessária. Cenários em que o score de crédito sozinho falha: Devedores com patrimônio oculto: o score pode estar zerado, mas o devedor possui bens em nome de terceiros. Grupos econômicos informais: empresas interligadas por sócios em comum não aparecem no score de crédito. Análise de risco setorial: operações de agro, construção civil ou energia exigem variáveis que birôs não capturam. Compliance e due diligence: verificar integridade de fornecedores vai muito além da nota de crédito. A recomendação é construir faixas de decisão calibradas para o seu mercado. Essas faixas devem ser validadas e ajustadas com dados reais da sua operação. O ideal é analisar retrospectivamente o comportamento de pagamento dos seus clientes e correlacioná-lo com o score que tinham no momento da concessão. Isso permite calibrar os pontos de corte para o perfil específico da sua carteira. Como criar um score analítico com o Motor de Análise do SONAR Com o Motor de Análise da LEME Forense, você define as regras, os pesos e os critérios, e recebe decisões claras, escaláveis e explicáveis. Esse módulo da plataforma SONAR permite que a empresa configure seu próprio modelo de score, sem depender de notas genéricas de terceiros. O processo funciona assim: Defina os indicadores: escolha quais variáveis compõem o score (processos judiciais, vínculos societários, bens imóveis, veículos, certidões negativas, dados cadastrais, entre outros). Atribua pesos: determine a relevância de cada indicador conforme a estratégia da operação. Uma variável como "quantidade de processos de execução" pode ter peso maior em recuperação de crédito;
IA na análise de matrículas: como revisar os resultados
Resumo rápido: A IA na análise de matrículas de imóveis reduz o tempo de revisão de cerca de 40 minutos para apenas 3 minutos por documento. O módulo de Busca de Imóveis do SONAR, da LEME, usa inteligência artificial para extrair e classificar dados de matrículas automaticamente. A revisão humana continua essencial: a IA organiza e destaca informações; o profissional valida e toma decisões. Essa funcionalidade acelera investigações patrimoniais, recuperação de crédito e due diligence imobiliária em larga escala. A IA na análise de matrículas de imóveis transforma uma tarefa que costumava consumir cerca de 40 minutos por documento em um processo de aproximadamente 3 minutos. A análise manual de matrículas representa um gargalo operacional, impactando prazos, aumentando o risco de inconsistências e limitando a escalabilidade dos serviços prestados. A funcionalidade de classificação de matrículas com IA, disponível no SONAR da LEME, resolve esse problema com extração e organização automática dos dados registrais. Neste artigo, você vai entender como essa tecnologia funciona na prática, quais informações a IA extrai, por que a revisão humana continua indispensável e como aplicar isso na rotina de investigação patrimonial e recuperação de crédito. Por que a análise manual de matrículas é um gargalo A matrícula de imóvel é o documento que registra toda a história jurídica de uma propriedade. O documento segue um padrão nacional estabelecido pela Lei de Registros Públicos, dividido em seções que descrevem o imóvel, seus proprietários e todos os atos registrados ao longo do tempo, como compras, vendas, hipotecas e averbações. O problema está no volume e na complexidade. Em muitos contextos, o acervo documental ultrapassa milhares de registros ativos, muitos deles compostos por matrículas antigas, digitalizadas em diferentes padrões e com elevado grau de heterogeneidade. Para quem atua em recuperação de crédito ou investigação patrimonial, analisar cada matrícula manualmente significa: Leitura linha a linha de documentos que podem ter dezenas de páginas Risco de erro humano ao identificar ônus, penhoras e transferências Tempo elevado por matrícula, que antes girava em torno de 40 minutos Dificuldade de escalar quando há centenas de matrículas para revisar em um mesmo caso Analisar matrícula é leitura minuciosa de alto risco: cadeia dominial, ônus, constrições e cláusulas espalhados por dezenas de páginas. O que consome tempo e gera erro é a leitura manual. Como a IA do SONAR analisa matrículas em 3 minutos A funcionalidade de classificação de matrículas com IA, integrada ao módulo de Busca de Imóveis do SONAR, utiliza inteligência artificial para ler, interpretar e estruturar as informações contidas em matrículas imobiliárias de forma automática. O que antes levava cerca de 40 minutos por matrícula agora é feito em aproximadamente 3 minutos. Na prática, a IA faz o trabalho pesado de extração e organização: Identifica proprietários atuais e anteriores com dados cadastrais completos Classifica ônus e gravames como hipotecas, penhoras, indisponibilidades e usufrutos Mapeia transferências e averbações em ordem cronológica Sinaliza alertas sobre irregularidades ou informações que merecem atenção do analista Gera um resumo estruturado pronto para análise e tomada de decisão A plataforma SONAR utiliza tecnologias avançadas, como análise de dados, machine learning e algoritmos de busca, para acessar, filtrar e analisar informações de diversas bases de dados públicas. A classificação de matrículas é mais uma camada de inteligência dentro desse ecossistema. O que revisar nos resultados gerados pela IA A IA acelera a análise, mas a decisão final é sempre humana. Muitos profissionais têm obtido ganhos de produtividade em atividades manuais, permitindo que sua atenção seja direcionada ao que realmente importa. Revisar os resultados da IA é garantir que nenhuma informação crítica passe despercebida. Pontos essenciais para conferir Elemento O que verificar Por que importa Cadeia dominial Sequência de proprietários está completa e coerente Falhas indicam possível fraude ou irregularidade Ônus e gravames Penhoras, hipotecas e bloqueios estão corretamente identificados Determinam se o imóvel pode ser alvo de constrição Averbações recentes Construções, desmembramentos ou retificações foram capturados Averbações omitidas podem alterar o valor ou a viabilidade da execução Dados de área e localização Metragem e endereço conferem com outras fontes Divergências podem indicar irregularidade registral Datas e valores Datas de transações e valores declarados estão corretos Permitem avaliar se houve subavaliação ou simulação A revisão focada nesses pontos leva poucos minutos e transforma o resultado da IA em evidência confiável para embasar petições e decisões estratégicas. Ganho de escala em investigações patrimoniais Para equipes de recuperação de crédito e departamentos jurídicos que lidam com alto volume de casos, a diferença entre 40 minutos e 3 minutos por matrícula é transformadora. Em um cenário com 50 matrículas para analisar, o tempo cai de mais de 33 horas para menos de 3 horas. A LEME Forense é a única empresa a aliar experiência de serviços da investigação com produtos de tecnologia para o mercado de recuperação de ativos. Isso significa que a classificação de matrículas com IA se conecta diretamente a outros módulos do SONAR: Mapa de Relacionamentos: cruza os proprietários identificados na matrícula com vínculos societários e familiares para revelar possíveis interpostas pessoas Dossiê de Indícios: amplia a investigação com dados de mais de 200 bases públicas e privadas Scanner: gera um relatório completo do grupo econômico em até 48 horas Essa integração permite que, a partir de uma matrícula analisada pela IA, o profissional identifique rapidamente se o imóvel pode ser alvo de penhora, se há indícios de ocultação patrimonial ou se existem outros bens vinculados ao mesmo devedor. IA aplicada ao direito: uma tendência consolidada Por muito tempo, a análise documental foi sinônimo de trabalho manual e repetitivo no Direito. Advogados, analistas e auxiliares passavam horas lendo contratos, processos e certidões, extraindo informações relevantes linha por linha. A IA aplicada ao direito vem mudando esse cenário de forma acelerada. A tecnologia hoje é capaz de identificar o tipo de documento e sua função jurídica, extrair dados estruturados a partir de textos não padronizados, sinalizar inconsistências e riscos, e traduzir o jargão cartorial em informações acionáveis. A classificação de matrículas no SONAR é um exemplo direto dessa evolução: um
Como escritório localizou R$35 mi em ativos ocultos
Resumo rápido: Escritório de advocacia trabalhista localizou R$35 milhões em ativos ocultos usando a plataforma SONAR da LEME Inteligência Forense. Casos envolviam execuções com mais de 10 anos, grupos econômicos e "devedores profissionais" do setor de transportes. A investigação cruzou dados de mais de 33 mil cartórios e órgãos públicos, mapas de relacionamento com machine learning e análise de vínculos societários. Tecnologia de investigação patrimonial reduziu de meses para horas o tempo de identificação de patrimônio oculto em nome de interpostas pessoas. O caso demonstra como contratar investigação de ativos com tecnologia no Brasil pode transformar a taxa de recuperação de crédito em execuções complexas. Um escritório especializado em Direito do Trabalho no Acre enfrentava um cenário que muitos advogados conhecem: execuções longas, devedores que blindam patrimônio e buscas manuais que consomem semanas sem resultado. Ao adotar tecnologia de investigação patrimonial, o escritório da advogada Gracileidy Bacelar conseguiu localizar R$35 milhões em ativos e mudar completamente sua estratégia de recuperação de crédito. Este artigo detalha como a investigação foi conduzida, qual metodologia foi utilizada e o que qualquer escritório ou departamento jurídico deve considerar ao contratar investigação de ativos com tecnologia no Brasil. O desafio: devedores profissionais e patrimônio oculto em execuções trabalhistas complexas Devedores profissionais são pessoas físicas ou jurídicas que estruturam deliberadamente seu patrimônio para frustrar execuções judiciais, transferindo bens a interpostas pessoas, criando empresas de fachada e utilizando laranjas em estruturas societárias. No Direito do Trabalho, esse perfil é especialmente danoso porque as verbas em jogo têm natureza alimentar. Antes de adotar uma solução tecnológica, o escritório de Gracileidy Bacelar lidava com processos longos, muitas vezes com mais de dez anos de tramitação, envolvendo grupos econômicos e "devedores profissionais" que se especializavam em ocultar patrimônio para frustrar execuções. O setor de transportes, área de atuação central do escritório, apresenta características que potencializam o problema: empresas com muitos CNPJs interligados, frota registrada em nome de terceiros e estruturas societárias que se replicam em diferentes estados. Por que execuções trabalhistas são terreno fértil para ocultação patrimonial O crédito trabalhista é prioritário na ordem de pagamento, o que paradoxalmente incentiva devedores sofisticados a investir mais em estratégias de blindagem. Os conceitos de desvio e confusão patrimonial são relativamente abstratos, e a investigação contribui na materialização deles; é possível, por exemplo, identificar a existência de sócios ocultos ou demonstrar postagens em redes sociais nas quais o devedor ostenta patrimônio que formalmente não está em seu nome. Segundo dados do CNJ, a taxa de congestionamento durante a fase de execução chega a 84%. São processos que ficam aguardando bens, ativos ou direitos passíveis de constrição judicial para uma solução e o cumprimento da sentença. Isso significa que, em cada 100 execuções, 84 travam por falta de patrimônio localizável. Para o advogado do credor, a consequência direta é perda de honorários e frustração do cliente. Padrões comuns de ocultação no setor de transportes Os esquemas identificados no caso seguiam padrões recorrentes: Estruturas espelho: empresas com atividades idênticas registradas em nomes de familiares ou ex-funcionários, operando nos mesmos endereços. Fragmentação de frota: veículos distribuídos entre dezenas de CNPJs distintos, dificultando a constrição. Interpostas pessoas: bens imóveis e participações societárias transferidos a "laranjas" sem capacidade financeira compatível. Sucessão operacional disfarçada: encerramento formal de uma empresa devedora e abertura de outra com mesmos ativos, clientes e estrutura. Localizar bens de um devedor pode ser extremamente desafiador, especialmente em casos em que há tentativas de ocultação de patrimônio, com disfarce e transferência de bens para terceiros. O ponto crítico era a escala: o escritório lidava simultaneamente com múltiplos devedores, cada um com dezenas de CPFs e CNPJs associados. A solução escolhida: por que tecnologia de investigação patrimonial no lugar de pesquisa manual A pesquisa patrimonial manual exige consultas individuais a cartórios, juntas comerciais, Detrans e tribunais em diferentes estados, um processo que pode levar semanas por devedor e ainda assim deixar lacunas. A tecnologia de investigação patrimonial automatiza o cruzamento dessas bases, identifica vínculos invisíveis e gera relatórios consolidados em horas. A recuperação de crédito é um dos maiores desafios enfrentados por escritórios de advocacia que lidam com inadimplência e execução. Muitas vezes, localizar ativos de devedores resistentes exige mais do que simples pesquisas em sistemas públicos: requer precisão, agilidade e confiabilidade na informação. Limitações da abordagem tradicional Na pesquisa manual, o advogado ou seu assistente consulta sistemas isolados: SisbaJud para contas bancárias, RenaJud para veículos, sites de tribunais para processos. Cada consulta retorna dados fragmentados que precisam ser cruzados manualmente em planilhas. Os problemas são evidentes: Tempo: uma investigação patrimonial complexa, com análise de grupo econômico, pode consumir 30 a 60 dias de trabalho. Escala: escritórios com centenas de execuções simultâneas não conseguem investigar cada devedor com profundidade. Vínculos ocultos: relações societárias de segundo e terceiro grau (sócio do sócio do cônjuge) simplesmente não aparecem em consultas isoladas. Atualização: dados cartoriais mudam, e a pesquisa feita há três meses pode estar defasada. A incorporação de tecnologia ao processo de investigação patrimonial é, mais do que um avanço técnico, uma exigência para viabilizar análises robustas frente à diversidade de dados cartorários, fiscais, tecnológicos e digitais, reduzindo lacunas e mitigando riscos associados à ocultação de ativos. O que motivou a mudança de abordagem Foi nesse contexto que a advogada Gracileidy Bacelar, especialista em Direito do Trabalho com foco em fraudes e simulações no setor de transportes, encontrou na LEME uma parceira estratégica. A decisão não foi motivada apenas por agilidade, mas pela necessidade de tratar dezenas de CNPJs e CPFs simultaneamente, algo que a abordagem manual tornava inviável. O Judiciário também tem investido em tecnologia para o mesmo fim. O Sistema Nacional de Investigação Patrimonial e Recuperação de Ativos (Sniper) é uma solução tecnológica do CNJ que agiliza a investigação patrimonial para magistrados e servidores, integrando dados de sistemas como RenaJud, SisbaJud, AnacJud e ReceitaJud. Porém, o acesso ao Sniper é exclusivo para magistrados e servidores dos tribunais integrados à Plataforma Digital do Poder Judiciário (PDPJ), e necessita de decisão de quebra de sigilo. Advogados e credores
Processos e Ferramentas para Consulta de Bens Móveis e Imóveis
A Evolução da Pesquisa Patrimonial Consulta de bens móveis e imóveis tem se tornado cada vez mais rápido, fácil e prático para o dia a dia daqueles que precisam realizar validações de patrimoniais por quaisquer que sejam os motivos e aqui, podemos citar: análise de crédito, processos de mediação e arbitragem, arrolamento de bens em um processo de inventário, dentre outros. Antes do advento da globalização e a consequente informatização dos órgãos registrais, as consultas dependiam de uma busca 100% manual e até pode-se dizer, artesanal. Quando de interesse pela busca de bens móveis havia necessidade de se identificar os cartórios de títulos e documentos, de protesto ou diretamente o próprio Departamento de Trânsito (DETRAN) responsável pela comarca/estado em que se objetivava a consulta. Já no caso dos bens imóveis o trabalho devia ser realizado diretamente no cartório de registro de imóveis da comarca responsável pela circunscrição em que estava situado o bem preterido e que por vezes necessitava-se apresentar o endereço completo para obtenção da matrícula e que, quando divergente, o interessado ainda tinha que se dirigir pessoalmente à Prefeitura do município na tentativa incerta se obteria êxito. Mudanças com a Informatização Além destas situações exemplificadas, ainda vale uma menção a outros métodos utilizados como: buscas em jornais e revistas, utilização de lista telefônicas no intuito de localizar algum anúncio relevante, consulta em bibliotecas e arquivos públicos onde, eventualmente, poderiam enriquecer sua consulta com periódicos, livros e até mesmo plantas destinadas ao projeto urbanístico do município. Desta forma, o processo de pesquisa patrimonial era extremamente burocrático, moroso e na maioria das vezes limitado, abrindo margem para muitos desencontros de informações entre os órgãos. Fato é que atualmente, este processo encontra-se aperfeiçoado e sobremaneira mais eficiente, uma vez que os órgãos públicos têm empenhado esforços para haver entre si comunicação e assim ampliar a rede de informações. O Acesso às Informações Prova disto é o sistema utilizado pelo governo federal denominado “Gov.br”, hoje utilizado como base de acesso para inúmeras tratativas pelo contribuinte, a exemplo: sistema de declaração de Imposto de Renda Pessoa Física, consulta ao “MEU INSS”, acesso ao Sistema Único de Saúde (SUS), Exame Nacional do Ensino Médio (ENEM) e por último, mas não menos importante acesso ao sistema dos DETRANs na esfera estadual. Aqui já temos o demonstrativo dessa comunicação e um contraponto à ineficiência dos sistemas de antigamente, eis que um sistema elaborado pelo Governo Federal mantém comunicação com um órgão estadual garantindo assim um cruzamento de dados eficiente e facilitando eventuais buscas de veículos (bem móvel) através da Secretaria Nacional de Trânsito – SENATRAN. A informatização está ocorrendo não apenas na esfera veicular, relacionada aos bens móveis, mas também nos cartórios de registro de títulos e documentos, onde outros bens eventuais podem ser registrados. Esse processo contribuirá futuramente para facilitar o acesso às informações. Já os bens imóveis têm passado por mudanças significativas em suas consultas nos últimos anos. Desde a criação do Operador Nacional do Sistema de Registro Eletrônico de Imóveis (ONR), que ocorreu por meio da Lei Federal 13.465/2017, os registros imobiliários ampliaram o acesso às consultas de bens imóveis em nível nacional, graças ao árduo trabalho de informatização dos cartórios de todo o território nacional. Atualmente, é possível obter a matrícula de um bem imóvel em poucos minutos. Caminho efetivo a consulta de bens Entretanto, ponto que se destaca e é visualizado como dificuldade entre os interessados na consulta de bens e pesquisa patrimonial é: agora, com esse mar de informações disponíveis e à mão daquele que pretende acesso às informações, por onde começar? Pois bem, a solução para aquele que deseja realizar uma pesquisa de bens efetiva e com economia de tempo e recursos estará em ferramentas que proporcionem um melhor direcionamento quanto às regiões de consulta que podem ser relevantes e assim compilem tudo em um só lugar, como, por exemplo o Mapa de Relacionamentos, um dos módulos do SONAR, a plataforma de busca de ativos da LEME Forense. A ferramenta contribuirá para que a consulta de bens móveis seja efetiva, direcionando para o cartório responsável pelo possível imóvel, bem como dará indícios de qual é o estado com maior recorrência para consultar possíveis veículos que estejam registrados no DETRAN daquele estado. Portanto, é nítido que a tecnologia e as ferramentas de informação modernas estão transformando a maneira como realizamos pesquisas patrimoniais, tornando o processo mais rápido, eficiente e menos burocrático, pois além de poupar tempo e recursos significativos, elas garantem resultados mais precisos e abrangentes nas suas buscas por bens móveis e imóveis. Texto, Leonardo Botelho