Gestão de riscos e compliance: mitigando riscos com due diligence

postado 16 de janeiro de 2025

A gestão de riscos e o compliance tornaram-se essenciais para empresas que buscam manter a integridade e evitar prejuízos legais e financeiros. Em um cenário de negócios cada vez mais regulado, adotar práticas de due diligence por meio de plataformas especializadas é uma estratégia inteligente para mitigar riscos legais.

O que é gestão de riscos e compliance?

A gestão de riscos refere-se ao processo de identificar, avaliar e priorizar potenciais ameaças que podem afetar uma empresa. Já o compliance está relacionado ao cumprimento de normas, regulamentos e políticas internas, garantindo que a organização opere de acordo com a lei e padrões éticos.

Esses dois conceitos caminham juntos, pois a gestão de riscos busca prevenir problemas futuros, enquanto o compliance atua para assegurar conformidade contínua.

A importância da gestão de riscos e compliance

Empresas que não cuidam da gestão de riscos e do compliance podem ter muitos problemas. Elas podem enfrentar multas e penalidades. Também podem sofrer danos à sua reputação. Além disso, podem ter perdas financeiras, com prejuízos diretos e indiretos.

Isso acontece por falta de prevenção adequada. Por fim, podem ter problemas operacionais, como interrupções nos processos por questões legais.

Como plataformas de due diligence ajudam?

Plataformas de due diligence automatizam o processo de coleta e análise de informações, tornando a gestão de riscos mais eficiente e precisa. A plataforma SONAR da LEME, por exemplo, oferece muitos recursos importantes, como os que listamos abaixo.

Automatização de verificações: faz o monitoramento contínuo de parceiros e fornecedores, reduzindo a necessidade de processos manuais e economizando tempo e recursos.
Identificação proativa de riscos: detecta irregularidades antes que causem prejuízos à empresa.
Relatórios detalhados: reúne informações completas sobre histórico financeiro, jurídico e reputacional.
Eficiência e economia de tempo: redução do tempo gasto em pesquisas manuais.
Conformidade com normas e regulamentações: auxilia no cumprimento de leis como a Lei Anticorrupção e a LGPD.
Melhoria na Tomada de Decisão: Dados precisos e atualizados permitem decisões mais informadas e seguras.

Implementando uma estratégia eficiente com plataformas de due diligence

Para que a gestão de riscos e compliance com plataformas de due diligence seja realmente eficaz, é fundamental seguir algumas etapas estruturadas.

1) Mapeamento e identificação de riscos

O primeiro passo para uma estratégia bem-sucedida é realizar um mapeamento abrangente dos riscos que a empresa pode enfrentar. Isso inclui analisar riscos financeiros, operacionais, regulatórios e de reputação. É essencial considerar tanto fatores internos, como vulnerabilidades nos processos, quanto fatores externos, como a reputação de parceiros comerciais.

As plataformas de due diligence permitem o cruzamento de informações de diversas bases de dados para identificar conexões suspeitas, histórico de litígios e envolvimento em atividades ilícitas.

Na plataforma SONAR, você pode utilizar o Relatório Scanner para esse cruzamento de informações. Esse mapeamento detalhado possibilita uma visão holística e proativa dos riscos.

2) Avaliação e classificação de riscos

Após a identificação, é necessário avaliar e classificar os riscos de acordo com seu impacto potencial e probabilidade de ocorrência. Essa etapa envolve a análise da gravidade das consequências de cada risco identificado, como prejuízos financeiros, sanções legais e danos à reputação.

As plataformas de due diligence oferecem recursos como scoring de risco e relatórios detalhados, facilitando a priorização de ameaças que exigem ações corretivas imediatas. Além disso, elas permitem configurar alertas automáticos para monitorar mudanças no perfil de risco de parceiros ao longo do tempo.

3) Implementação de controles e políticas de mitigação

Com os riscos mapeados e classificados, o próximo passo é implementar controles internos e políticas robustas de mitigação. Isso pode incluir a revisão de contratos, a exigência de certificações de conformidade, auditorias periódicas e treinamentos sobre ética e compliance.

Plataformas de due diligence podem ser configuradas para apoiar a aplicação dessas políticas, automatizando processos de checagem contínua, como o monitoramento de listas de sanções e a verificação de conflitos de interesse. Dessa forma, a empresa garante que as medidas de mitigação estejam sempre atualizadas e alinhadas com as melhores práticas do mercado.

4) Monitoramento contínuo e atualização de processos

A gestão de riscos e compliance não é uma ação isolada, mas sim um processo contínuo. Após a implementação dos controles, é essencial monitorar continuamente o ambiente de riscos e adaptar as estratégias conforme necessário.

O uso de plataformas de due diligence facilita esse monitoramento, fornecendo atualizações em tempo real e relatórios periódicos sobre o status de conformidade de parceiros e fornecedores.

Essa abordagem dinâmica garante que a empresa esteja sempre preparada para lidar com novas ameaças e mudanças regulatórias.

Quando bem estruturada, a gestão de riscos e compliance protege a empresa contra danos financeiros, jurídicos e reputacionais. O uso de plataformas de due diligence fortalece essa estratégia ao oferecer automação, precisão e agilidade na identificação e mitigação de riscos.

Ao seguir as etapas de mapeamento, avaliação, implementação de controles e monitoramento, as empresas podem ter mais segurança e sustentabilidade em suas operações.

Investir em tecnologia e processos preventivos é um passo fundamental para o sucesso a longo prazo no cenário corporativo atual.

Para saber como aproveitar todos os benefícios descritos no artigo utilizando a plataforma SONAR, entre em contato com a LEME.