Checklist: o que considerar em análises de riscos corporativos
Ao falarmos sobre uma empresa saudável e lucrativa, é comum associá-la a fatores como alta tecnologia, inovação e um constante acompanhamento de mercado. No entanto, uma das ações mais cruciais para garantir esse sucesso é a análise de risco corporativo. Nesse artigo, vamos analisar um checklist sobre os aspectos a serem considerados nas análises de riscos corporativos e como essa prática pode influenciar o bom funcionamento empresarial. A análise de risco corporativo pode ser conceituada como uma atividade essencial para verificar possíveis “buracos na estrutura”, atuais ou futuros, que possam vir a prejudicar a engrenagem empresarial, ou seja, visa evitar riscos futuros e mitigar riscos atuais, através de uma análise ampla sobre as diversas áreas de uma empresa. Diante dessa divisão de áreas, a análise de risco corporativo pode ser subdivida em alguns tópicos, sendo eles: Análise de riscos operacionais: diz respeito ao dia a dia da empresa, identificando possíveis falhas da estrutura interna, como produtos, processos, procedimentos, sempre buscando estabelecer a correlação entre o funcionamento e a missão da companhia; Análise de riscos estratégicos: é estritamente vinculada a projeções futuras da empresa: verificar se as ambições e perspectivas estabelecidas fazem sentido, levando em consideração a posição do mercado, as ferramentas que a companhia possui, justamente para se evitar possíveis “passos em falso”; Análise de riscos financeiros: trata-se de um processo de identificação de riscos que podem de forma direta e indireta influenciar no faturamento da empresa; alguns fatores devem ser levados em consideração, como a inflação, a força da moeda nacional, como também a verificação de possíveis falhas internas que geram gastos desnecessários, no intuito de evitar ao máximo eventual crise financeira; Análise de segurança: atualmente, um dos principais bens que uma empresa possui é justamente a confidencialidade e integridade; a segurança pode ser tratada por diferentes aspectos, como a segurança cibernética, a fim de visualizar possíveis gargalos em que informações sejam vazadas ou não armazenadas da forma correta, como também a segurança do trabalho, proporcionando a todos os funcionários um ambiente saudável e compatível com os ideais promovidos; Análise de riscos reputacionais: uma das principais formas de uma empresa evoluir no mercado e “ganhar respeito” se perfaz pela apresentação de uma boa reputação, ou seja, possíveis investidores e clientes irão observar eventuais reclamações, feedbacks negativos de clientes ou até mesmo de ex-funcionários, portanto, a reputação da empresa é o cartão de visitas para a angariação de novos interessados; Análise de riscos ambientais: consiste na avaliação de áreas de empresa que possam gerar eventos perigosos ao meio ambiente, de forma direta ou indireta; essa análise está diretamente ligada com os direitos fundamentais de terceiro grau, consistentes nos direitos sociais, direitos ao desenvolvimento e direitos ao meio ambiente equilibrado. Porém, apesar de ser possível realizar essa subdivisão por tópicos, inerentes à análise de risco corporativo, é de suma importância que seja feita de forma orgânica e completa, analisando todas as áreas de funcionamento da empresa, com profissionais qualificados e dispostos a seguir à risca aquilo que a companhia entende por ideal. A Leme, através da plataforma Sonar, disponibiliza inúmeros módulos que podem ser fortíssimos aliados na realização de análise de risco corporativo, dentre eles: Dossiê de indícios: fornece uma série de dados de buscas, trazendo à tona informações como processos vinculados à pessoa física ou jurídica, mídias adversas relacionadas ao pesquisado, dívidas a nível municipal, estadual e nacional, portanto, é possível identificar possíveis brechas de fornecedores, estabelecer padrões de funcionamento, dentre outros indícios; Scanner: o relatório scanner permite que, na mesma busca, sejam inseridas diversas empresas e pessoas, sendo realizado o cruzamento de dados, justamente com o intuito de oferecer, de forma rápida e eficaz, relações empresariais, possíveis conexões societárias e elementos que permitam uma visão ampla sobre os pesquisados. Para conhecer mais sobre as soluções da LEME, fale com os nossos especialistas. Texto por: Antony D’Agostin
Relações empresariais: a chave para investigações eficazes
O mapeamento de relações empresariais tem se mostrado um recurso essencial para investigações eficazes, especialmente em processos de recuperação de crédito ou execução judicial. Entenda agora nesse artigo como mapeamento de relações empresariais é a chave para investigações eficazes. A prática envolve a análise detalhada das conexões entre pessoas físicas e jurídicas, oferecendo uma visão ampla sobre as atividades de uma empresa, suas participações em outras entidades, e, muitas vezes, revelando ativos ocultos que podem ser penhorados. Além disso, este processo permite identificar estruturas corporativas mais complexas, como offshores, trusts e holdings, que muitas vezes são utilizadas para esconder patrimônio de maneira sofisticada. O que é e como realizar o mapeamento de relações empresariais? O mapeamento de relações empresariais ou estrutura empresarial consiste em identificar as conexões e interações entre diferentes entidades e indivíduos, sejam pessoas físicas ou jurídicas, dentro de um contexto corporativo. Esse processo abrange desde vínculos societários, parcerias comerciais, participação em conselhos, até a propriedade de bens e laços familiares que possam estar relacionados a movimentações financeiras suspeitas. As empresas frequentemente utilizam estruturas jurídicas complexas, como offshores e testas de ferro, para dificultar o rastreamento de seus ativos. Por meio de ferramentas tecnológicas avançadas e acesso a bancos de dados públicos e privados, é possível desenhar um panorama detalhado da rede de controle e participação das empresas e indivíduos investigados. Isso inclui a capacidade de rastrear participações acionárias, movimentações entre holdings e até estruturas internacionais que visam a ocultação de patrimônio. Ao mapear as relações empresariais, o investigador pode identificar não apenas os reais controladores de uma empresa, mas também operações fraudulentas envolvendo “laranjas”, que são comumente usadas para ocultar o verdadeiro proprietário dos ativos. Por que é crucial para investigações eficazes? Em muitos casos de execução judicial, a dificuldade em localizar ativos suficientes para satisfazer uma dívida decorre da utilização de estratégias de blindagem patrimonial por parte dos devedores. Essas estratégias incluem a transferência de ativos para terceiros, como empresas controladas por parentes ou sócios ocultos. O mapeamento de relações empresariais revela essas manobras ao expor a verdadeira estrutura de controle por trás de uma empresa, facilitando o pedido de medidas como a desconsideração da personalidade jurídica. Ao identificar essas relações, os credores têm a possibilidade de ampliar o escopo da investigação patrimonial, alcançando ativos que, à primeira vista, estariam fora do alcance de uma execução convencional. O uso da desconsideração da personalidade jurídica, por exemplo, permite que o juiz “levante o véu” da entidade jurídica e responsabilize diretamente os sócios ou administradores por fraudes ou abusos cometidos. Como realizar um mapeamento de relações empresariais? Existem várias formas de realizar o mapeamento de relações empresariais, utilizando-se tanto de ferramentas públicas quanto privadas. Com a evolução tecnológica, essas ferramentas possibilitam uma investigação muito mais precisa e abrangente. Um exemplo notável é o SONAR – A Plataforma de Busca de Ativos da LEME Forense, que, através do seu módulo Mapa de Relacionamentos, oferece uma maneira rápida e eficaz de mapear as estruturas empresariais. Essa plataforma é capaz de conectar os dados obtidos de diferentes fontes e fornecer uma visão clara das ligações entre pessoas e empresas, permitindo o rastreamento detalhado de ativos. Além disso, os principais passos incluem: Consulta a bases de dados públicas e privadas: O uso de ferramentas como a Receita Federal, juntas comerciais, cartórios e órgãos como o DETRAN é essencial para obter informações sobre a estrutura de uma empresa, seus sócios e possíveis ativos registrados. Análise de interações financeiras e societárias: Empresas muitas vezes ocultam patrimônios e ativos por meio de holdings ou participações cruzadas em diferentes companhias. Analisando registros financeiros e de governança, é possível identificar padrões que indicam essas manobras. Uso de tecnologias de inteligência forense: Softwares de análise de dados e redes sociais empresariais podem ser usados para conectar diferentes entidades e pessoas. Nesse sentido, plataformas como o SONAR são especialmente úteis, pois possibilitam não apenas a visualização das conexões empresariais, mas também a identificação de vínculos ocultos entre empresas e seus reais beneficiários. Benefícios para credores e investigadores Ao ter uma visão completa da rede de relações empresariais, o credor pode agir de forma mais assertiva em seus processos de execução, evitando perder tempo e recursos com tentativas infrutíferas de penhora de bens que já foram ocultados ou transferidos. Além disso, a estratégia de desconsideração da personalidade jurídica se torna mais robusta quando o credor pode apresentar provas concretas das relações entre devedores e seus ativos, aumentando as chances de sucesso no processo judicial. O mapeamento de relações empresariais é, sem dúvida, uma ferramenta indispensável para investigações eficazes. Ele permite não apenas a identificação de ativos ocultos, mas também a comprovação de fraudes, favorecendo uma execução judicial mais ágil e eficiente. Para os credores, esse processo é fundamental para maximizar as chances de recuperar os valores devidos, enquanto para os investigadores, oferece os subsídios necessários para conduzir uma análise profunda e assertiva sobre o devedor e suas interações comerciais. Com a utilização crescente de tecnologias e o acesso a uma gama cada vez maior de dados, plataformas como o SONAR se firmam como poderosas estratégias na luta contra a inadimplência e fraudes corporativas. Texto por: Leonardo Botelho
Investigações patrimoniais com o Dossiê de Indícios
Quando o assunto é investigação patrimonial, encontramos diversas barreiras para realizar a pesquisa de forma rápida e assertiva. Os desafios são grandes, devido a morosidade e burocracia encontrada na utilização de ferramentas tradicionais, inclusive das oferecidas pelo judiciário. Neste artigo, veremos estratégias para otimizar investigações patrimoniais com o Dossiê de Indícios. E necessário ter o melhor direcionamento para buscas, inclusive em relação as pesquisas em cartórios e órgãos públicos, devido a quantidade de locais e o custo para realização desse tipo de pesquisa. Uma forma de driblar esses desafios, é recorrer ao uso da tecnologia privada, para unir a inteligência de dados e assim aumentar as possibilidades de êxito nas buscas patrimoniais. O que é o Dossiê de Indícios? A LEME com sua tecnologia própria, o SONAR, oferece essa tecnologia. Contamos com diversas ferramentas para busca de dados e emissão de documentos e com um destaque para pesquisa de ativos, passivos e operacionalidade, o módulo DOSSIÊ DE INDICIOS é uma potente ferramenta. Ela concentra centenas de bases de órgãos públicos, focadas para pesquisa patrimonial, o qual facilita as buscas, uma vez que centraliza as informações em um só local. O dossiê de indícios, oferece bases para pesquisa de bens, atividades, dívidas e inclusive para análise de compliance e background check. As bases presentes no relatório, foram pensadas em conjunto com a equipe de inteligência da Leme Inteligência Forense, o que traz o melhor resultado para investigação patrimonial. Como Utilizar o Dossiê de Forma Estratégica O SONAR com 11 módulos, e uma vez utilizados em conjunto, irão otimizar o processo de investigação patrimonial. Um exemplo, é a utilização do mapa de calor, função presente no Mapa de Relacionamentos, para direcionar as bases de pesquisa presentes no Dossiê de Indícios, pois essa função delimita onde existe a maior concentração de endereços da estrutura pesquisada. Devido à grande concentração de bases de pesquisa a nível nacional e estadual, é interessante delimitar em quais estados existe a possibilidade de localizar patrimônios. E para se trabalhar da melhor forma com as informações, é necessário entender alguns pontos do perfil do investigado, como região de atuação, perfil econômico, estrutura empresarial e familiar e inclusive o valor da dívida. Com esses dados preliminares, no Dossiê de Indícios é possível selecionar as bases para ter mais assertividade nas buscas por informações e patrimônios do investigado. Resultados Eficientes Os resultados trazem dados diretos de patrimônios, como veículos, imóveis, imóveis rurais, semoventes, aeronaves entre outros bens. Uma das estratégias mais comuns, e geralmente realizada de forma manual, é a pesquisa de processos. O que se torna algo fácil com o módulo de dossiê, pois ele tem a base de pesquisa a nível nacional de processos, centralizando diversas informações da capa do processo, poupando o tempo de busca que é perdido acessando órgão por órgão para realizar a pesquisa. Para pesquisa de bens imóveis, é organizado diversas bases de pesquisa de IPTU, e com esse indício direciona a pesquisa em ofícios de imóveis do município. Também concentra bases de varredura de imóveis para os estados onde o acervo é digitalizado, trazendo dados do número da matrícula e o cartório de registro. É possível fazer a pesquisa de imóveis rurais e ter acesso ao link do certificado do imóvel, o documento que contém diversas informações sobre a matrícula. O dossiê otimiza o tempo para busca de veículos, fazendo a varredura a nível nacional, e trazendo informações de até 20 registrado no CPF ou CNPJ da pesquisado, contendo diversas informações, inclusive a placa e RENAVAM do bem. Outra forma de utilizar o dossiê de indícios, é para buscas informações sobre atividades dos investigados. Com esses dados existe a possibilidade de identificar se existe renda ou faturamento, e até mesmo localização para fins de citação ou intimação. Com essa poderosa ferramenta, o Dossiê de Indícios, capacita o cliente da Leme para realizar pesquisas abrangentes e profundas, organizando as informações de maneira clara e concisa, entregue em formato de Excel e traz maior maleabilidade e análise das informações. E por contar com diversas bases de busca, cada uma tem um descritivo, proporcionando uma compreensão simples das informações extraídas. Se deseja conhecer essa ferramenta potente que o Sonar oferece, entre em contato com um de nossos especialistas, e aumente seus resultados na investigação patrimonial. Texto por: Emanuel Cortes
A importância da identificação de conexões ocultas entre empresas
Empreender no Brasil é um desafio em todas as áreas. Quando falamos sobre conexões societárias, é importante prestar atenção a todos os detalhes. Isso ajuda a reduzir os riscos para os seus negócios. Neste artigo, entenderemos a importância da identificação de conexões ocultas entre empresas e como pode causar danos expressivos às entidades. Atualmente, há muitos métodos de investigação patrimonial e corporativa. Esses métodos ajudam a avaliar e encontrar dados importantes sobre pessoas e empresas. Quando você está no papel de empresário, seja dono ou sócio, é crucial tomar certos cuidados para que o seu investimento e o seu negócio continuem em constante crescimento e, claro, com idoneidade e consolidação no mercado. Algumas dessas ações são: Criar um código de ética e conduta: defina a missão, a visão e os valores da sua empresa. É importante deixar claro a intenção e o propósito da entidade. Assim, todos os colaboradores podem se integrar às condutas. Isso também terá um impacto positivo no mercado. Implementar processos de conformidade: ter um bom processo de Compliance garante a segurança da sua empresa. Assim, você evita riscos e conexões perigosas. Isso inclui sócios, colaboradores, clientes e fornecedores. O objetivo é prevenir fraudes, por exemplo. Investir em ferramentas de tecnologia de dados: atualmente, existem diversas maneiras de unir o seu trabalho à tecnologia e à inteligência artificial. E é nesse momento que entramos no ponto chave deste artigo. Com algumas pesquisas na internet, é possível conferir dezenas de casos de empresas que por falta de conduta, ações como as mencionadas acima, ou por associações com pessoas e empresas sem a devida investigação tiveram perdas irreparáveis financeiras, jurídicas e sociais, por exemplo. Inteligência de dados na segurança das empresas Ao longo dos últimos anos, a inteligência artificial cresceu expressivamente. Segundo dados da CNN Brasil, só no País o crescimento foi 475% nos últimos 12 meses. Hoje ela é aplicável a todos os âmbitos, de diferentes maneiras e para os mais variados fins. E para que a inteligência de dados seja eficiente nas empresas e nos negócios é preciso contar com especialistas. É essencial e importante se dedicar e estudar. Há sinais de que o crescimento será cada vez maior e mais necessário no dia a dia. Agora, vamos falar sobre recuperação de crédito e análise de risco. O mercado jurídico e financeiro também foi impactado pela inteligência de dados. Quando falamos em execução judicial, quais os passos vêm a sua cabeça? Busca por bens, ativos e passivos envolve pesquisas em muitos bancos de dados. Esses processos podem ser lentos e levar anos para recuperar os valores devidos. O SONAR como aliado de sucesso Como o próprio nome já diz, o SONAR é uma plataforma que promove uma busca completa dos seus investigados. O Mapa de Relacionamentos é um dos 11 módulos do SONAR. Esse sistema foi criado por especialistas da LEME. O objetivo é mostrar todas as conexões familiares e societárias da pessoa ou empresa que você está pesquisando. Com poucos cliques e com uma estrutura criada instantaneamente, você identifica: Grupos econômicos Holdings patrimoniais Relações familiares e societárias Status das empresas CNAEs, endereços, telefones Destaque para o Mapa de Calor que mostra as regiões de maior atuação, essencial para “abrir o leque” durante as investigações em processos judiciais. Lugares onde antes você não procuraria, podem ser a chave na ocultação de bens e patrimônios, importantes nos seus processos de execução. Além disso, o Mapa de Relacionamentos é fundamental para instituições financeiras, escritórios de advocacia, pois a análise de dados que o módulo proporciona tomadas de decisões precisas e eficazes com um panorama automatizado. Em resumo, a identificação de conexões ocultas de empresas evita não só riscos ao seu negócio, mas identifica fraudes, encontra bens, ativos, passivos, cruciais para a resolução dos processos. Para saber todos os detalhes sobre o SONAR e sobre o Mapa de Relacionamentos, fale com os nossos especialistas. Texto por: Aléxia Lopes
Fraudes financeiras: estratégias e ferramentas essenciais
Com o crescimento das transações digitais e a sofisticação dos métodos de ataque, torna-se essencial adotar estratégias eficazes e ferramentas avançadas para identificar e prevenir esses crimes. Neste artigo, vamos abordar a identificação de fraudes financeiras: estratégias e ferramentas essenciais para driblar esse cenário. Vamos entender primeiro o que são fraudes Fraudes financeiras são atividades ilegais realizadas com o objetivo de obter ganhos financeiros de forma ilícita. Elas podem ocorrer em diversos contextos, incluindo bancos, seguradoras, comércio eletrônico e até mesmo em pequenas empresas. As fraudes podem variar desde falsificação de documentos e identidade até esquemas complexos de lavagem de dinheiro. Com a crescente digitalização dos serviços financeiros, os fraudadores encontram novas maneiras de atacar, utilizando tecnologias como inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina (ML) e deep fakes. Dessa forma, a necessidade de se proteger contra esses crimes cresce na mesma proporção. Estratégias para Identificação de Fraudes Financeiras Para identificar fraudes financeiras, é essencial contar com uma combinação de tecnologias, boas práticas e monitoramento contínuo. A seguir, exploramos algumas das estratégias mais eficazes para a prevenção e identificação de fraudes. 1. Monitoramento contínuo de transações Uma das principais estratégias na identificação de fraudes é o monitoramento contínuo de transações. Isso envolve a análise em tempo real de atividades financeiras, a fim de detectar padrões suspeitos ou anomalias que possam indicar fraudes. Algoritmos de aprendizado de máquina são frequentemente usados para aprimorar essa detecção, pois podem identificar padrões sutis que humanos não conseguiriam observar. 2. Implementação de Inteligência de dados e Machine Learning A inteligência artificial (IA) e o aprendizado de máquina (ML) revolucionaram a identificação de fraudes financeiras. Esses sistemas podem analisar grandes quantidades de dados em tempo real, detectando padrões e comportamentos fraudulentos. A IA também aprende com os erros. 3. Autenticação multifator A autenticação multifator é uma técnica de segurança que exige que os usuários forneçam várias formas de identificação antes de acessar suas contas. A combinação de algo que o usuário sabe (senha), algo que ele tem (um dispositivo móvel) e algo que ele é (biometria) torna muito mais difícil para fraudadores acessarem contas sem permissão. Essa estratégia reduz significativamente o risco de fraudes associadas a roubo de identidade. 4. Análise Comportamental A análise comportamental baseia-se no comportamento do usuário para identificar possíveis fraudes. Comportamentos atípicos, como acessos a contas em horários incomuns ou compras em locais geograficamente distantes, podem ser sinais de alerta. O uso de inteligência artificial permite que esses comportamentos sejam monitorados e analisados automaticamente, acionando alertas em casos de suspeita. 5. Implementação de Inteligência Artificial e Machine Learning A inteligência artificial (IA) e o aprendizado de máquina (ML) revolucionaram a identificação de fraudes financeiras. Esses sistemas podem analisar grandes quantidades de dados em tempo real, detectando padrões e comportamentos fraudulentos. A IA também aprende com os erros e ajusta seus algoritmos para melhorar continuamente suas capacidades de detecção. 6. Auditorias Internas e Conformidade com Regulamentações Realizar auditorias internas regularmente é uma estratégia crucial para identificar fraudes financeiras. Elas ajudam a garantir que todas as operações estão em conformidade com as regulamentações locais e internacionais, como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) no Brasil e o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) na Europa. Além disso, as auditorias revelam possíveis lacunas nos sistemas de segurança, permitindo que ações corretivas sejam tomadas. Ferramentas Essenciais na Identificação de Fraudes Financeiras Além das estratégias mencionadas, várias ferramentas especializadas são usadas para auxiliar na identificação e prevenção de fraudes. O SONAR, a plataforma de busca de ativos e análise de risco mais completa do mercado, você identifica centenas de possibilidades nos seus processos de execução, recuperação de crédito, compliance, background check e due diligence. São 11 módulos integrados onde você tem acesso a centena de fontes de dados consolidadas, com cruzamento inteligente e estratégico de informações, essenciais para as suas tomadas de decisões. Fale com os nossos especialistas e saiba como tornar o SONAR o seu principal aliado. Identificar fraudes vai muito além de segurança, envolve a sua empresa como um todo, as suas transações e o seu crescimento. Texto por: Aléxia Lopes